- 多选题在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有( )。
- A 、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
- B 、商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
- C 、按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- E 、商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)，应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同日标客户群体的特点，设计相应的理财产品(计划)
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参考答案【正确答案：B,C,D】
[解析] A项属于风险隔离措施；E项属于个人理财产品(计划)的监管要求。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】在个人理财顾问服务的风险管理中，（）提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
- A 、董事会
- B 、监事会
- C 、内部审计部门
- D 、会计师事务所
- 2 【单选题】下列关于综合理财业务的风险控制的说法，错误的是( )。
- A 、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含交易限额
- B 、商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额
- C 、商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- 3 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理要求体现了( )。
- A 、事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、商业银行风险最小化原则
- 4 【单选题】下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是( )。
- A 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- B 、商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额
- C 、商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
- D 、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额
- 5 【单选题】综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是，综合理财服务更突出( )。
- A 、安全性
- B 、收益性
- C 、风险性
- D 、个性化服务
- 6 【多选题】在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有( )。
- A 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
- B 、商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
- C 、理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告
- D 、按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
- E 、商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害
- 7 【多选题】关于综合理财业务的风险控制，下列说法正确的是( )。
- A 、商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
- B 、结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算
- C 、结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
- D 、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
- E 、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
- 8 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理的原则是（ ）。
- A 、事先防范、事中控制、事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、谨慎原则
- 9 【多选题】在综合理财服务风险管理中，下列属于风险评估及其限额管理措施的有（ ）。
- A 、商业银行在销售任何理财计划时，应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建立分级审核批准制度
- B 、商业银行应针对理财业务面临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
- C 、按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- E 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
- 10 【多选题】在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有（ ）。
- A 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
- B 、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
- C 、理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- E 、商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害
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