- 多选题在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有( )。
- A 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
- B 、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
- C 、理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门,适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计,并直接向董事会和高级管理层报告
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- E 、商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责,采取充分的隔离措施,避免利益冲突可能给客户造成的损害
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参考答案
【正确答案:A,B,C,E】
选项D不属于风险隔离的措施:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十五条规定,商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批。但该项属于风险评估及其限额管理的措施,并不属于风险隔离的措施。
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- A 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
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- C 、理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门,适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计,并直接向董事会和高级管理层报告
- D 、按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额
- E 、商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责,采取充分的隔离措施,避免利益冲突可能给客户造成的损害
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- A 、商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建立分级审核批准制度
- B 、商业银行应针对理财业务面临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
- C 、按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
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