- 多选题在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有( )。
- A 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
- B 、商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
- C 、理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告
- D 、按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
- E 、商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案【正确答案：A,C,E】
[解析] BD两项属于风险评估及其限额管理的措施。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】对综合理财服务的理解，下列说法错误的是( )。
- A 、综合理财服务中，银行可以承担一部分风险
- B 、与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
- C 、私人银行业务属于综合理财服务中的一种
- D 、私人银行业务不是个人理财业务
- 2 【单选题】综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是，综合理财服务更突出( )。
- A 、安全性
- B 、收益性
- C 、风险性
- D 、个性化服务
- 3 【多选题】在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有( )。
- A 、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
- B 、商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
- C 、按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- E 、商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)，应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同日标客户群体的特点，设计相应的理财产品(计划)
- 4 【单选题】下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。
- A 、综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险
- B 、与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化
- C 、私人银行业务属于综合理财服务中的一种
- D 、私人银行业务不是个人理财业务
- 5 【单选题】下列关于综合理财服务的理解，错误的是（）。
- A 、综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
- B 、与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
- C 、私人银行业务属于综合理财服务中的一种
- D 、私人银行业务不是个人理财业务
- 6 【多选题】在综合理财服务风险管理中，下列属于风险评估及其限额管理措施的有（ ）。
- A 、商业银行在销售任何理财计划时，应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建立分级审核批准制度
- B 、商业银行应针对理财业务面临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
- C 、按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- E 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
- 7 【多选题】在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有（ ）。
- A 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
- B 、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
- C 、理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- E 、商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害
- 8 【单选题】下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。
- A 、综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
- B 、与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
- C 、私人银行业务属于综合理财服务中的一种
- D 、私人银行业务不是个人理财业务
- 9 【单选题】下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。
- A 、综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
- B 、与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
- C 、私人银行业务属于综合理财服务中的一种
- D 、私人银行业务不是个人理财业务
- 10 【单选题】下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。
- A 、综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
- B 、与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
- C 、私人银行业务属于综合理财服务中的一种
- D 、私人银行业务不是个人理财业务
热门试题换一换
- 对于分红险来说，国内大多保险公司采用的红利分配方式是( )。
- 以下关于个人住房质押贷款说法错误的是( )。
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行采用内部评级法的,不应当按照（ ）等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产。
- 银行账户利率风险管理计算方法中的利率预测的内容不包括（ ）。
- 以下不属于巴塞尔委员会按流动性将银行资产分类的流动性最差的资产的是（）。
- 商业银行应当公平对待客户，在理财产品销售文件中明确告知客户以下内容（）。
- 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是（）。
- “借款人的还款能力出现明显的问题，依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。”这是（）的核心定义。
- 根据新产品／新业务的不同风险类别和风险等级，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。
亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
4rkW2