- 多选题关于综合理财业务的风险控制，下列说法正确的是( )。
- A 、商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
- B 、结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算
- C 、结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
- D 、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
- E 、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
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参考答案【正确答案：A,B,C,D,E】
[解析] 本题考查综合理财业务的风险控制，题中五个选项都是正确的。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】下列关于财务控制部门和风险管理部门之间的表述正确的有( )。
- A 、风险管理部门接收来自财务控制部门的收益/损失数据，并且与来自前台业务部门的信息调整一致
- B 、风险管理部门协助财务控制部门深入了解以风险模型为基础的资本核算方法，有助于更加科学、合理地进行风险资本储备和经济资本分配
- C 、两者的密切合作，有助于方便、快捷地提取所需要的重要信息来完成监管报告，保障商业银行合规经营
- D 、两者之间的密切交流和合作，在未来风险管理的发展和完善过程中，将会变得更加重要
- E 、与风险管理部门合作，确保风险系统中相应的收益/损失信息是准确的，并且可以应用于事后检验的目的
- 2 【单选题】综合理财计划市场风险控制的方法有( )。
- A 、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额等，但在风险限额指标中至少应包含错配限额
- B 、商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的限额
- C 、商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算信用风险限额和结算后信用风险限额
- D 、对事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查
- 3 【单选题】下列关于综合理财业务的风险控制的说法，错误的是( )。
- A 、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含交易限额
- B 、商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额
- C 、商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- 4 【单选题】下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是( )。
- A 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- B 、商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额
- C 、商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
- D 、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额
- 5 【多选题】在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有( )。
- A 、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
- B 、商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
- C 、按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- E 、商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)，应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同日标客户群体的特点，设计相应的理财产品(计划)
- 6 【多选题】在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有( )。
- A 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
- B 、商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
- C 、理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告
- D 、按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
- E 、商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害
- 7 【多选题】关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的是( )。
- A 、商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报
- B 、商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额
- C 、商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险
- D 、商业银行应采用多重指标管理市场限额
- E 、商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
- 8 【多选题】下列关于综合理财服务业务的表述，正确的有（ ）。
- A 、综合理财服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
- B 、在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
- C 、商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划
- D 、在综合理财服务中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险
- E 、综合理财服务是按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
- 9 【多选题】在综合理财服务风险管理中，下列属于风险评估及其限额管理措施的有（ ）。
- A 、商业银行在销售任何理财计划时，应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建立分级审核批准制度
- B 、商业银行应针对理财业务面临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
- C 、按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- E 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
- 10 【多选题】在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有（ ）。
- A 、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
- B 、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
- C 、理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
- E 、商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害
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