- 单选题综合理财计划市场风险控制的方法有( )。
- A 、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额等，但在风险限额指标中至少应包含错配限额
- B 、商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的限额
- C 、商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算信用风险限额和结算后信用风险限额
- D 、对事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查
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参考答案【正确答案：B】
[解析] A．在所有风险限额指标中至少包括风险价值限额；B．商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算信用风险限额和结算信用风险限额；D．对事先未审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括( )。
- A 、自身业务性质、规模和复杂程度
- B 、业务经营部门的过往业绩
- C 、工作人员的专业水平和经验
- D 、能够承担的市场风险水平
- E 、定价、估值和市场风险计量系统
- 2 【多选题】在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有( )。
- A 、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
- B 、商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
- C 、按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
- D 、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
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- 3 【多选题】关于综合理财业务的风险控制，下列说法正确的是( )。
- A 、商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
- B 、结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算
- C 、结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
- D 、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
- E 、商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
- 4 【多选题】设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括( )。
- A 、自身业务性质，规模和复杂程度
- B 、业务经营部门的过往业绩
- C 、工作人员的专业水平和经验
- D 、能够承担的市场风险水平
- E 、定价、估价和市场风险计量系统
- 5 【多选题】设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括( )。
- A 、自身业务性质，规模和复杂程度
- B 、业务经营部门的过往业绩
- C 、工作人员的专业水平和经验
- D 、能够承担的市场风险水平
- E 、定价、估价和市场风险计量系统
- 6 【多选题】设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括( )。
- A 、自身业务性质，规模和复杂程度
- B 、业务经营部门的过往业绩
- C 、工作人员的专业水平和经验
- D 、能够承担的市场风险水平
- E 、定价、估价和市场风险计量系统
- 7 【单选题】在理财规划书的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议，并且在此基础上，为客户设定未来（）的家庭主要支出预算。
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- B 、自己所属的金融机构（如银行）及其相关服务
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- E 、所获得的荣誉
- 9 【多选题】设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括( )。
- A 、自身业务性质，规模和复杂程度
- B 、业务经营部门的过往业绩
- C 、工作人员的专业水平和经验
- D 、能够承担的市场风险水平
- E 、定价、估价和市场风险计量系统
- 10 【多选题】在综合理财规划书的制作过程中，理财师通常会向客户介绍（），以及如有需要，向客户进行利益披露。
- A 、个人的简历
- B 、自己所属的金融机构（如银行）及其相关服务
- C 、专长
- D 、资格
- E 、所获得的荣誉
