- 单选题在个人理财顾问服务的风险管理中，（）提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
- A 、董事会
- B 、监事会
- C 、内部审计部门
- D 、会计师事务所
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参考答案【正确答案：C】
在个人理财顾问服务的风险管理中，内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
- A 、商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
- B 、商业银行充分、准确地向客户进行风险提示即可
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
- D 、客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
- 2 【单选题】下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
- A 、商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解
- B 、商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
- D 、客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
- 3 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理要求体现了( )。
- A 、事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、商业银行风险最小化原则
- 4 【单选题】个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了( )。
- A 、了解客户和银行利益最大化
- B 、建立风险管理的原则
- C 、建立内部控制制度原则
- D 、审慎性原则
- 5 【单选题】下列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是( )。
- A 、商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
- B 、商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
- D 、客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名
- 6 【单选题】在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
- A 、向客户提供理财投资咨询顾问意见
- B 、向客户销售理财计划
- C 、协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
- D 、替客户进行投资操作
- 7 【多选题】个人理财顾问服务管理的内容包括( )。
- A 、商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
- C 、商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
- D 、商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
- E 、商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
- 8 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理的原则是（ ）。
- A 、事先防范、事中控制、事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、谨慎原则
- 9 【单选题】个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（ ）。
- A 、商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
- B 、商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
- D 、客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在提示栏里签名
- 10 【多选题】个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有（ ）。
- A 、商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容
- B 、商业银行对客户投资情况的评估和分析等，可以不包含风险揭示内容
- C 、风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
- D 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示
- E 、客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户抄录，只需签名即可
