- 多选题个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有( )。
- A 、商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,都应包含相应的风险揭示内容
- B 、商业银行对客户投资情况的评估和分析等,可以不包含风险揭示内容
- C 、风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容
- D 、商业银行通过理财服务销售的其他产品,不需进行明确的风险揭示
- E 、客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险”,并不要求客户抄录,只需签名即可

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【正确答案:A,C】
选项BD不属于风险揭示管理措施:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定,商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等,都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容。
选项E不属于风险揭示管理措施:根据该指引第三十条规定, 商业银行提供个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句,并要求客户抄录后签名:
“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险。”

- 1 【单选题】在个人理财顾问服务的风险管理中,()提供独立的风险评估报告,定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
- A 、董事会
- B 、监事会
- C 、内部审计部门
- D 、会计师事务所
- 2 【单选题】个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
- A 、商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险提示内容
- B 、商业银行充分、准确地向客户进行风险提示即可
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提示
- D 、客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,但不必在提示栏里签名
- 3 【单选题】下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
- A 、商业银行只要向客户进行风险提示即可,不用管客户是否理解
- B 、商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险提示内容
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提示
- D 、客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,但不必在提示栏里签名
- 4 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理要求体现了( )。
- A 、事先防范,事中控制,事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、商业银行风险最小化原则
- 5 【单选题】下列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是( )。
- A 、商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险提示内容
- B 、商业银行充分、准确地向客户进行风险提示,并确保客户能正确理解风险揭示的内容
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提示
- D 、客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,并在提示栏里签名
- 6 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句,并要求在客户阅读这些语句后在签字栏签名。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理的原则是( )。
- A 、事先防范、事中控制、事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、谨慎原则
- 8 【单选题】个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
- A 、商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险揭示内容
- B 、商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提示
- D 、客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,但应在提示栏里签名
- 9 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句,并要求在客户阅读这些语句后签名。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【多选题】个人理财顾问服务包括( )专业性服务。
- A 、财务分析
- B 、个人理财产品推介
- C 、进行投资管理
- D 、投资建议
- E 、财务规划
热门试题换一换
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- 2010年6月,在上海搭建了新的生产环境。新的生产设备投产后,征信系统在()等方面均有较大程度的提升,系统加载、查询和运行的效率成倍提高。
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