- 单选题个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（ ）。
- A 、商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
- B 、商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
- D 、客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在提示栏里签名
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参考答案【正确答案：A】
选项B不合规：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十五条规定，商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。
选项CD不合规：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十条规定，商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】在个人理财顾问服务的风险管理中，（）提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
- A 、董事会
- B 、监事会
- C 、内部审计部门
- D 、会计师事务所
- 2 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据()等，对客户进行必要的分层。
- A 、客户的经济状况
- B 、客户所处的社会环境
- C 、不同种类个人理财顾问服务的特点
- D 、客户的风险认知能力
- E 、客户的风险承受能力
- 3 【多选题】商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临()等风险。
- A 、法律风险
- B 、声誉风险
- C 、操作风险
- D 、流动性风险
- E 、合规性风险
- 4 【单选题】个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
- A 、商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
- B 、商业银行充分、准确地向客户进行风险提示即可
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
- D 、客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
- 5 【单选题】下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
- A 、商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解
- B 、商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
- D 、客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
- 6 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理要求体现了( )。
- A 、事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、商业银行风险最小化原则
- 7 【单选题】下列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是( )。
- A 、商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
- B 、商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
- D 、客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名
- 8 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据客户的( )等,对客户进行必要的分层。
- A 、健康状况
- B 、风险认知能力
- C 、经济状况
- D 、兴趣爱好
- E 、风险承受能力
- 9 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理的原则是（ ）。
- A 、事先防范、事中控制、事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、谨慎原则
- 10 【多选题】个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有（ ）。
- A 、商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容
- B 、商业银行对客户投资情况的评估和分析等，可以不包含风险揭示内容
- C 、风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
- D 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示
- E 、客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户抄录，只需签名即可
