- 多选题个人理财顾问服务管理的内容包括( )。
- A 、商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
- C 、商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
- D 、商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
- E 、商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
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参考答案【正确答案：A,D】
[解析] B为应列明商业银行的意见；C为商业银行不应向未进行过衍生品交易的客户推销此类商品；D应为“商业银行要说明最不利的投资情形”。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】在个人理财顾问服务的风险管理中，（）提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
- A 、董事会
- B 、监事会
- C 、内部审计部门
- D 、会计师事务所
- 2 【多选题】理财顾问服务包含的内容有（）。
- A 、财务分析与规划
- B 、储蓄存款产品的销售
- C 、信贷产品的推介
- D 、个人投资产品推介
- E 、投资建议
- 3 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理要求体现了( )。
- A 、事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、商业银行风险最小化原则
- 4 【单选题】个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了( )。
- A 、了解客户和银行利益最大化
- B 、建立风险管理的原则
- C 、建立内部控制制度原则
- D 、审慎性原则
- 5 【单选题】在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
- A 、向客户提供理财投资咨询顾问意见
- B 、向客户销售理财计划
- C 、协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
- D 、替客户进行投资操作
- 6 【判断题】理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面，这个体现了理财顾问服务的专业性。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【多选题】个人理财顾问服务包括( )专业性服务。
- A 、财务分析
- B 、个人理财产品推介
- C 、进行投资管理
- D 、投资建议
- E 、财务规划
- 8 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理的原则是（ ）。
- A 、事先防范、事中控制、事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、谨慎原则
- 9 【多选题】针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的内部风险管理主要体现在建立内部监督审核机制（ ）等方面。
- A 、根据客户特点进行分层
- B 、健全个人理财业务人员管理制度
- C 、了解产品和客户并合理销售
- D 、进行明确的风险揭示
- E 、建立外部监督审核机制
- 10 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句，并要求在客户阅读这些语句后签名。
- A 、正确
- B 、错误
热门试题换一换
- 下列决定个人贷款能力的因素是（）。
- 银行与房地产开发商确立合作意向后，还需要加强对开发商和合作项目的管理，可采取的措施包括( )。
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- 以下关于合规文化的特点说法错误的是（）。
- 根据我国资产评估管理要求和国际上资产评估惯例，资产评估中的价格标准有（ ）。
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