- 多选题针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的内部风险管理主要体现在建立内部监督审核机制（ ）等方面。
- A 、根据客户特点进行分层
- B 、健全个人理财业务人员管理制度
- C 、了解产品和客户并合理销售
- D 、进行明确的风险揭示
- E 、建立外部监督审核机制
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参考答案【正确答案：A,B,C,D】
E项不属于商业银行内部风险管理制度和风险控制措施。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】在个人理财顾问服务的风险管理中，（）提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
- A 、董事会
- B 、监事会
- C 、内部审计部门
- D 、会计师事务所
- 2 【多选题】理财顾问服务包含的内容有（）。
- A 、财务分析与规划
- B 、储蓄存款产品的销售
- C 、信贷产品的推介
- D 、个人投资产品推介
- E 、投资建议
- 3 【多选题】个人理财顾问服务管理的内容包括( )。
- A 、商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
- C 、商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
- D 、商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
- E 、商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
- 4 【判断题】理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面，这个体现了理财顾问服务的专业性。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句，并要求在客户阅读这些语句后在签字栏签名。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【多选题】个人理财顾问服务包括( )专业性服务。
- A 、财务分析
- B 、个人理财产品推介
- C 、进行投资管理
- D 、投资建议
- E 、财务规划
- 7 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理的原则是（ ）。
- A 、事先防范、事中控制、事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、谨慎原则
- 8 【多选题】个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有（ ）。
- A 、商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容
- B 、商业银行对客户投资情况的评估和分析等，可以不包含风险揭示内容
- C 、风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
- D 、商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示
- E 、客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户抄录，只需签名即可
- 9 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句，并要求在客户阅读这些语句后签名。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【多选题】个人理财顾问服务包括( )专业性服务。
- A 、财务分析
- B 、个人理财产品推介
- C 、进行投资管理
- D 、投资建议
- E 、财务规划
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- 审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括（）。
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