- 多选题理财顾问服务包含的内容有（）。
- A 、财务分析与规划
- B 、储蓄存款产品的销售
- C 、信贷产品的推介
- D 、个人投资产品推介
- E 、投资建议
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参考答案【正确答案：A,D,E】
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】商业银行的理财顾问服务包含的专业化服务有()。
- A 、私人银行
- B 、进行投资和资产管理
- C 、个人投资产品推介
- D 、财务分析与规划
- E 、投资建议
- 2 【单选题】理财顾问服务不包括( )。
- A 、投资建议
- B 、投资管理
- C 、财务分析
- D 、财务规划
- 3 【单选题】综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是，综合理财服务更突出( )。
- A 、安全性
- B 、收益性
- C 、风险性
- D 、个性化服务
- 4 【多选题】个人理财顾问服务管理的内容包括( )。
- A 、商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
- B 、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
- C 、商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
- D 、商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
- E 、商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
- 5 【判断题】理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面，这个体现了理财顾问服务的专业性。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【多选题】理财顾问服务的特点包括（）。
- A 、专业性很强
- B 、可以为客户作出最终决策
- C 、涉及的内容很广泛
- D 、有标准的服务流程和健全的管理体系
- E 、追求高风险高收益
- 7 【单选题】理财顾问服务不包括（ ）。
- A 、投资建议
- B 、投资管理
- C 、财务分析
- D 、财务规划
- 8 【多选题】针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的内部风险管理主要体现在建立内部监督审核机制（ ）等方面。
- A 、根据客户特点进行分层
- B 、健全个人理财业务人员管理制度
- C 、了解产品和客户并合理销售
- D 、进行明确的风险揭示
- E 、建立外部监督审核机制
- 9 【单选题】理财顾问服务不包括（ ）。
- A 、投资建议
- B 、投资管理
- C 、财务分析
- D 、财务规划
- 10 【多选题】理财顾问服务的特点包括（）。
- A 、专业性很强
- B 、可以为客户作出最终决策
- C 、涉及的内容很广泛
- D 、有标准的服务流程和健全的管理体系
- E 、追求高风险高收益
