- 多选题商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有（ ）。
- A 、不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
- B 、不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
- C 、不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
- D 、使用小概率事件预测产品收益率或收益区间
- E 、不得代客户签署文件
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参考答案【正确答案：A,B,C,E】
选项D不符合销售行为规范：根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》的规定，不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间。
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- A 、审慎尽责地管理投资组合
- B 、建立投资资产的全程跟踪评估机制，及时处置重大市场变化
- C 、充分评估资产组合可能发生的流动性风险
- D 、代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为
- E 、及时、准确地在全国银行业理财信息登记系统上进行信息报送，并对所报送理财信息的准确性承担相应责任
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- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
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- A 、中国证监会或其派出机构
- B 、中国银监会或其派出机构
- C 、国务院
- D 、中国人民银行
- 7 【多选题】 商业银行开展理财产品销售业务有（ ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
- 8 【多选题】 商业银行开展理财产品销售业务有（ ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
- 9 【多选题】 商业银行开展理财产品销售业务有（ ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
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- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
