- 判断题银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则。
- A 、正确
- B 、错误

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【正确答案:A】
银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则。

- 1 【判断题】银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则。
- A 、正确
- B 、错误
- 2 【判断题】在商业银行开展的理财顾问服务活动中,商业银行提供理财顾问服务,管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【多选题】商业银行开展理财业务,应符合的销售行为规范有( )。
- A 、不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
- B 、不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
- C 、不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
- D 、使用小概率事件预测产品收益率或收益区间
- E 、不得代客户签署文件
- 4 【判断题】商业银行在开展理财业务活动中,若发现客户有洗钱、恶意逃避税收管理等行为的,可以直接冻结其理财账户的资金。
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【判断题】商业银行开展理财产品销售活动,应当遵守法律、行政法规等相关规定,不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【判断题】银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【多选题】 商业银行开展理财产品销售业务有( )的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外,还可以并处二十万以上五十万元以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。
- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
- 8 【判断题】在商业银行开展的理财顾问服务活动中,商业银行提供理财顾问服务,管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【多选题】 商业银行开展理财产品销售业务有( )的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外,还可以并处二十万以上五十万元以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。
- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
- 10 【判断题】在商业银行开展的理财顾问服务活动中,商业银行提供理财顾问服务,管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误