- 判断题银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则。
- A 、正确
- B 、错误
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案【正确答案：A】
《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》八、银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则，严格区分一般个人客户、高资产净值客户和私人银行客户，进行理财产品销售的分类管理，提供适应不同类型客户投资需求和风险承受能力的产品，严格风险自担。
对于一般个人客户，银行只能向其提供货币市场和固定收益类等低风险、收益稳健的理财产品；银行在对高资产净值客户和私人银行客户进行充分的风险评估后，可以向其提供各类风险等级的理财产品。
您可能感兴趣的试题- 1 【判断题】银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则。
- A 、正确
- B 、错误
- 2 【判断题】在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误
- 3 【多选题】商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有（ ）。
- A 、不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
- B 、不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
- C 、不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
- D 、使用小概率事件预测产品收益率或收益区间
- E 、不得代客户签署文件
- 4 【判断题】商业银行在开展理财业务活动中，若发现客户有洗钱、恶意逃避税收管理等行为的，可以直接冻结其理财账户的资金。
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【判断题】商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【判断题】银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【多选题】 商业银行开展理财产品销售业务有（ ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
- 8 【判断题】在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【多选题】 商业银行开展理财产品销售业务有（ ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
- A 、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B 、挪用客户资产的
- C 、利用理财业务从事洗钱活动
- D 、利用理财业务从事逃税活动的
- E 、不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
- 10 【判断题】在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误
热门试题换一换
- （ ）不是合同的相对性的体现。
- 对客户的家庭财务状况进行分析，不包括下列哪一项（）。
- 呆账发生后都可以按随时上报、随时审核审批、及时转账的原则处理，以此来减少银行损失。
- 个人住房贷款业务中,在房屋未办妥正式抵押登记前,普遍采取的担保方式为（）。
- 下列关于经济周期对行业风险的影响的说法，正确的有( )。
- 银行对客户信用评级主要包括定性分析法和定量分析法，其中定性分析法主要指（）。
- 商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）。
- 假设某年我国人均购买冷饮1.7公斤，总产能22.8亿公斤，若计人口为13亿，平均每公斤冷饮价格为10元，则我国冷饮市场的总市场潜量为( )。
- 下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有（）。
- 三大经典风险调整收益率指数不包括（ ）。
- 下列不属于商业银行表外业务的是（）。
亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
eA2qy