- 多选题下列银行开展理财业务符合投资行为规范的有( )。
- A 、审慎尽责地管理投资组合
- B 、建立投资资产的全程跟踪评估机制,及时处置重大市场变化
- C 、充分评估资产组合可能发生的流动性风险
- D 、代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为
- E 、及时、准确地在全国银行业理财信息登记系统上进行信息报送,并对所报送理财信息的准确性承担相应责任

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【正确答案:A,B,C,D】
根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》四、行为规范是指银行开展理财业务应符合以下行为规范要求中“投资行为规范”:
(1)审慎尽责地管理投资组合(选项A正确);
(2)建立投资资产的全程跟踪评估机制,及时处置重大市场变化(选项B正确);
(3)充分评估资产组合可能发生的流动性风险,建立流动性风险管理的应急预案(选项C正确);
(4)代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为(选项D正确)。
选项E:及时、准确地在全国银行业理财信息登记系统上进行信息报送,并对所报送理财信息的准确性承担相应责任属于运营行为规范之一。
- 1 【多选题】商业银行开展的下列理财业务中,不需要向中国银监会中请批准的是( )。
- A 、保证固定收益性理财计划
- B 、保证最低收益理财计划
- C 、保本浮动收益性理财计划
- D 、非保本浮动收益理财计划
- E 、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品
- 2 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
- A 、未按规定进行客户评估的
- B 、未按规定进行风险揭示和信息披露的
- C 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- D 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- E 、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
- 3 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- B 、挪用单独管理的客户资产的
- C 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
- 4 【判断题】开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。 ( )
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【多选题】商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有( )。
- A 、不当使用客户个人资料
- B 、向客户披露理财产品的有关投资管理信息
- C 、利用个人理财业务从事洗钱活动
- D 、泄露客户个人交易信息
- E 、为客户进行理财产品风险揭示
- 6 【单选题】商业银行开展个人理财业务,下列行为中须追究责任人的刑事责任的是()。
- A 、未按规定提示风险
- B 、利用个人理财业务从事洗钱活动
- C 、销售未经批准的理财产品
- D 、提供虚假的风险收益预测数据
- 7 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列( )的情形,银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
- A 、挪用单独管理的客户资产的
- B 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- C 、泄漏客户资料造成严重后果的
- D 、未建立相关风险管理制度和管理体系,造成银行重大损失的
- E 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- 8 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列()的情形,银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
- A 、挪用单独管理的客户资产的
- B 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- C 、泄漏客户资料造成严重后果的
- D 、未建立相关风险管理制度和管理体系,造成银行重大损失的
- E 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- 9 【多选题】商业银行开展理财业务,应符合的销售行为规范有( )。
- A 、不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
- B 、不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
- C 、不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
- D 、使用小概率事件预测产品收益率或收益区间
- E 、不得代客户签署文件
- 10 【多选题】下列属于银行开展理财业务经营活动应当符合的监管要求的是( )。
- A 、具有良好的信息技术系统,银行理财产品的统一合并核算
- B 、制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
- C 、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
- D 、在全国银行业理财信息登记系统中及时、准确地报送理财产品信息,无重大错报、漏报、瞒报等行为
- E 、主要监管指标符合监管要求
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