- 多选题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。
- A 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- B 、挪用单独管理的客户资产的
- C 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E 、建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
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参考答案【正确答案：A,B,C,D,E】
[解析] 本题考查行政监管与行政处罚的相关规定，题中五个选项都是正确的。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
- A 、未按规定进行客户评估的
- B 、未按规定进行风险揭示和信息披露的
- C 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- D 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- E 、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
- 2 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚（）。
- A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B 、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
- C 、未按规定进行客户评估的
- D 、未按规定进行风险揭示和信息披露的
- E 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- 3 【多选题】商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有( )。
- A 、不当使用客户个人资料
- B 、向客户披露理财产品的有关投资管理信息
- C 、利用个人理财业务从事洗钱活动
- D 、泄露客户个人交易信息
- E 、为客户进行理财产品风险揭示
- 4 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚（ ）。
- A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B 、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
- C 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- D 、未按规定进行风险揭示和信息披露的
- E 、未按规定进行客户评估的
- 5 【单选题】商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任，其中不包括（ ）。
- A 、不具备理财业务人员资格的从业人员向客户提供理财顾问服务，销售理财计划或产品的
- B 、商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
- C 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- D 、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售时符合客户利益原则的
- 6 【单选题】商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。其中不包括（ ）。
- A 、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- B 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- C 、挪用单独管理的客户资产的
- D 、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
- 7 【单选题】商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。其中不包括（ ）。
- A 、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B 、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- C 、未按规定进行风险揭示和信息披露的
- D 、挪用单独管理的客户资产的
- 8 【单选题】商业银行开展个人理财业务，下列行为中须追究责任人的刑事责任的是（）。
- A 、未按规定提示风险
- B 、利用个人理财业务从事洗钱活动
- C 、销售未经批准的理财产品
- D 、提供虚假的风险收益预测数据
- 9 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列（ ）的情形，银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A 、挪用单独管理的客户资产的
- B 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- C 、泄漏客户资料造成严重后果的
- D 、未建立相关风险管理制度和管理体系，造成银行重大损失的
- E 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- 10 【多选题】商业银行开展个人理财业务有下列（）的情形，银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A 、挪用单独管理的客户资产的
- B 、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- C 、泄漏客户资料造成严重后果的
- D 、未建立相关风险管理制度和管理体系，造成银行重大损失的
- E 、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
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