参考答案

【正确答案：A】

选项A：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好,以及婚姻状况、子女情况等,辅助收集客户信息；

选项B：调查问卷也包括一些测试类问卷，都起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用；

选项C：面谈沟通是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机；

选项D：电话沟通具有工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行等优点。