- 选择题按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)》规定,金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括()。
- A 、对投资者做出收益承诺
- B 、向顾客提供投资建议
- C 、管理个人投资组合
- D 、推荐公开发行的证券
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【正确答案:A】
选项A符合题意:国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)》指出,适当性是指金融机构在销售金融产品的过程中应当遵守的标准和规定,并据此评估所出售的产品是否符合客户的财务状况和需求。销售行为包括向客户提供投资建议、管理个人投资组合和推荐公开发行的证券,评估项目既包括客户的投资知识、投资经验、投资目标、风险承受能力、投资期限等,也包括客户定期追加投资、提供额外抵押以及理解复杂金融产品的能力,而投资者适当性管理就是通过一系列措施,让“适合的投资者购买恰当的产品”,避免在金融产品销售过程中,将金融产品提供给风险并不匹配的投资群体,导致投资者由于误解而发生较大风险。
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- 1 【选择题】关于代销金融产品的适当性原则,下列说法不正确的是()。
- A 、证券公司向客户推介金融产品,应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况,评估其购买金融产品的适当性
- B 、证券公司无法判断客户购买金融产品适当性的,可以向客户推介
- C 、客户主动要求购买金融产品的,证券公司应当将判断结论书面告知客户,提示其审慎决策,并由客户签字确认
- D 、委托人明确约定购买范围的,证券公司不得超出委托人确定的购买范围销售金融产品
- 2 【选择题】按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)》规定,金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括()。
- A 、对投资者做出收益承诺
- B 、向顾客提供投资建议
- C 、管理个人投资组合
- D 、推荐公开发行的证券
- 3 【选择题】按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)》规定,金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括()。
- A 、对投资者做出收益承诺
- B 、向顾客提供投资建议
- C 、管理个人投资组合
- D 、推荐公开发行的证券
- 4 【选择题】按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)》规定,金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括()。
- 5 【选择题】按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)》规定,金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括()。
- 6 【组合型选择题】按照《证券公司代销金融产品管理规定》,下面属于一般禁止性规定的是()。 Ⅰ.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 Ⅱ.采取赠送礼物的方式诱导客户购买金融产品 Ⅲ.与客户分享投资收益、分担投资损失 Ⅳ.使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金
- A 、Ⅰ、Ⅲ
- B 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- 7 【选择题】按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)》规定,金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括()。
- A 、对投资者做出收益承诺
- B 、向顾客提供投资建议
- C 、管理个人投资组合
- D 、推荐公开发行的证券
- 8 【选择题】按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)》规定,金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括()。
- A 、对投资者做出收益承诺
- B 、向顾客提供投资建议
- C 、管理个人投资组合
- D 、推荐公开发行的证券
- 9 【选择题】按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)》规定,金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括()。
- A 、对投资者做出收益承诺
- B 、向顾客提供投资建议
- C 、管理个人投资组合
- D 、推荐公开发行的证券
- 10 【选择题】按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)》规定,金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括()。
- A 、对投资者做出收益承诺
- B 、向顾客提供投资建议
- C 、管理个人投资组合
- D 、推荐公开发行的证券
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