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  • 单选题某银行最近被监管部门发现由于内部流程的设计问题,导致发生了大量的客户洗钱行为。银行所暴露的风险是( )。
  • A 、舞弊风险和财务风险
  • B 、合规风险
  • C 、合规风险和操作风险
  • D 、财务风险

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参考答案

【正确答案:C】

合规风险是指因违反法律或监管要求而受到制裁、遭受金融损失以及因未能遵守适用法律、法规、行为准则或相关标准而给企业信誉带来损失的可能性。操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效,或由于外部事件造成损失的风险。

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