- 判断题商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况。
- A 、正确
- B 、错误

扫码下载亿题库
精准题库快速提分

【正确答案:A】
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条 商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况。

- 1 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度的说法,不正确的是( )。
- A 、个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人
- B 、对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
- C 、审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
- D 、审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
- 2 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务,对客户进行必要的细分的依据包括( )。
- A 、客户的工作年限
- B 、客户的经济情况
- C 、客户的风险认知能力
- D 、客户的风险承受能力
- 3 【单选题】在个人理财顾问服务管理中,商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要,一般产品销售人员可以( ),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
- A 、向客户提供理财投资咨询顾问意见
- B 、向客户销售理财计划
- C 、协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
- D 、替客户进行投资操作
- 4 【多选题】关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理,下列说法正确的是( )。
- A 、个人理财业务管理部门应当配备必要的人员,进行内部调查和监督
- B 、个人理财业务管理部门的内部调查监督,应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上,重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
- C 、个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查
- D 、销售每类理财产品(计划)时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以客户的身份进行调查
- E 、个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
- 5 【判断题】商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。 ( )
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【判断题】理财顾问服务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化活动。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【判断题】商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议重新评估,并向客户说明有关评估情况。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【判断题】商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议重新评估,并向客户说明有关评估情况。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【判断题】商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议重新评估,并向客户说明有关评估情况。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【判断题】商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况。
- A 、正确
- B 、错误
热门试题换一换
- 国内黄金市场基本不存在流动性风险。
- 借款人放弃其到期债权或无偿转让财产,导致其无法归还银行贷款,债权人可依法行使(),来维护自己的债权。
- 下列属于资本规划的监管要求的是( )。
- 我国商业银行的会计资本包括()。
- 小李在甲银行研究部门工作,但他准备辞职,辞职后可能到乙银行类似部门工作,则下列做法正确的是( )。
- 根据商业银行业务特点和风险特性的不同,商业银行的客户可以划分为( )。
- 擅自设立金融机构罪侵犯的客体是( )。
- 根据《固定资产贷款管理暂行办法》,下列关于贷后管理的内容,错误的是()。
- 在商业银行风险管理实践中,与信用风险、市场风险和操作风险相比,( )的形成原因更加复杂和广泛,通常被视为一种综合性风险。

亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
