- 多选题关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，下列说法正确的是( )。
- A 、个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，进行内部调查和监督
- B 、个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
- C 、个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查
- D 、销售每类理财产品(计划)时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查
- E 、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
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参考答案【正确答案：A,B,C,D,E】
[解析] 本题考查商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，题中五个选项都是正确的。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】我国商业银行的个人理财顾问服务是指商业银行向客户提供（）等专业化服务。
- A 、资产管理
- B 、财务分析与规划
- C 、投资理财服务
- D 、投资建议
- E 、个人投资产品推介
- 2 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度的说法，不正确的是( )。
- A 、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
- B 、对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
- C 、审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
- D 、审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
- 3 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据包括( )。
- A 、客户的工作年限
- B 、客户的经济情况
- C 、客户的风险认知能力
- D 、客户的风险承受能力
- 4 【单选题】在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
- A 、向客户提供理财投资咨询顾问意见
- B 、向客户销售理财计划
- C 、协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
- D 、替客户进行投资操作
- 5 【多选题】关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理，表述正确的是( )。
- A 、应设置风险管理机构
- B 、应建立有效的规章制度
- C 、应开展内部的审查
- D 、提供业务时，要向客户进行风险提示
- E 、应开展内部的监督管理
- 6 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据客户的( )等,对客户进行必要的分层。
- A 、健康状况
- B 、风险认知能力
- C 、经济状况
- D 、兴趣爱好
- E 、风险承受能力
- 7 【判断题】理财顾问服务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化活动。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度说法不正确的是（）。
- A 、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
- B 、对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
- C 、对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
- D 、审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
- 9 【判断题】商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据()等，对客户进行必要的分层。
- A 、客户的经济状况
- B 、客户所处的社会环境
- C 、不同种类个人理财顾问服务的特点
- D 、客户的风险认知能力
- E 、客户的风险承受能力
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- 银行业从业的基本准则是( )。
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