- 单选题商业银行开展个人理财顾问服务,对客户进行必要的细分的依据包括( )。
- A 、客户的工作年限
- B 、客户的经济情况
- C 、客户的风险认知能力
- D 、客户的风险承受能力
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【正确答案:A】
[解析] 商业银行开展个人理财顾问服务,对客户进行必要的细分的依据包括客户的工作年限。
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- 1 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务,应防范的风险不包括( )。
- A 、流动性风险
- B 、声誉风险
- C 、操作风险
- D 、法律风险
- 2 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度的说法,不正确的是( )。
- A 、个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人
- B 、对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
- C 、审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
- D 、审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
- 3 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句,并要求在客户阅读这些语句后在签字栏签名。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 4 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度说法不正确的是()。
- A 、个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人
- B 、对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
- C 、对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
- D 、审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
- 5 【判断题】商业银行开展个人理财顾问服务,为了保证公平对待客户,不应该对客户进行分层管理。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句,并要求在客户阅读这些语句后签名。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】 商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()。
- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
- C 、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
- D 、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
- 8 【判断题】在商业银行开展的理财顾问服务活动中,商业银行提供理财顾问服务,管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【单选题】 商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()。
- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
- C 、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
- D 、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
- 10 【单选题】商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()。
- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
- C 、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
- D 、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
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- 下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述,错误的是()。
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