- 单选题商业银行开展个人理财顾问服务,应防范的风险不包括( )。
- A 、流动性风险
- B 、声誉风险
- C 、操作风险
- D 、法律风险

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【正确答案:A】
[解析] 个人理财业务的风险管理,既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险,也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。可见选项A是理财计划或产品包含的相关交易工具的风险。不是理财顾问服务面临的风险。

- 1 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度的说法,不正确的是( )。
- A 、个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人
- B 、对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
- C 、审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
- D 、审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
- 2 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务,对客户进行必要的细分的依据包括( )。
- A 、客户的工作年限
- B 、客户的经济情况
- C 、客户的风险认知能力
- D 、客户的风险承受能力
- 3 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句,并要求在客户阅读这些语句后在签字栏签名。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 4 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度说法不正确的是()。
- A 、个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人
- B 、对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
- C 、对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
- D 、审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
- 5 【判断题】商业银行开展个人理财顾问服务,为了保证公平对待客户,不应该对客户进行分层管理。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【判断题】开展个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句,并要求在客户阅读这些语句后签名。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】 商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()。
- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
- C 、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
- D 、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
- 8 【单选题】 商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()。
- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
- C 、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
- D 、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
- 9 【判断题】在商业银行开展的理财顾问服务活动中,商业银行提供理财顾问服务,管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【单选题】 商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()。
- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
- C 、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
- D 、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
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