- 单选题商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度的说法,不正确的是( )。
- A 、个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人
- B 、对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
- C 、审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
- D 、审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
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参考答案
【正确答案:B】
[解析] 个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况,避免业务人员为销售特定银行产品或银行代理产品对客户进行了错误和不当销售。
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- A 、按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
- B 、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
- C 、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
- D 、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
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