2022年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据《国家发展改革委办公厅财政部办公厅关于进一步增强企业债券服务实体经济能力严格防范地方债务风险的通知》，下列说法正确的是（）。【选择题】

A.纯公益性项目可作为募投项目申报企业债券

B.严禁将储备土地使用权计入申报企业资产

C.为保障债券投资者合法权益，申报企业可以要求或接受地方政府及其所属部门为其市场化融资行为提供担保或承担偿债责任

D.信用评级机构应当基于企业财务和项目信息等开展评级工作，在企业为国有独资情况下，可以将申报企业信用与地方政府信用挂钩

E.募投项目不得取得投资补助、运营补贴、财政贴息等财政资金支持

正确答案:B

答案解析:A项，纯公益性项目不得作为幕投项目申报企业债权。C项，严禁申报企业以各种名义要求或接受地方政府及其所属部门为其市场化融资行为 提供担保或承尝债责任。D项，信用评级机构应当基于企业财务和项目信息等开展评级工作，不得将申报企业信用与地方政府信用桂钩。E项，募投项目若有取得投资补助、运营补贴、财政贴息等财政资金支持的，程序和内容必须依法合规，必须把地方财政承受能力和中长期财政可持续作为重要约束条件， 坚决杜绝脱离当地财力可能进行财政资金支持。

2、上市公司的下列人员中，应当出席股东大会的是（ ）。I.董事 II.监事 III.经理IV.董事会秘书 V.保荐代表【组合型选择题】

A. I、II、III

B. III、IV、V

C. I、II、IV

D. I、III、V

正确答案:C

答案解析:《上市公司股东大会规则》第二十六条规定，上市公司召开股东大会，全体董事、监事和董事会秘书应当出席会议，经理和其他高级管理人员应当列席会议。《保荐办法》第五十四条规定，保荐机构及其保荐代表人履行保荐职责时，可列席发行人的股东大会、董事会和监事会。

3、净价报价的优点有（）。I.双方无需计算实际支付价格II.能够把利息累积因素从债券价格中剔除III.能更好地反映债券价格的波动程度IV.所见即所得，比较方便V.在债券报价的基础上无需考虑该债券自上次付息以来的累积应付利息【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.IV、V

D.II、III

正确答案:D

答案解析:净价报价时，需要在债券报价的基础上加上该债券自上次付息以来的累积应付利息。 净价报价的优点是把利息累积因素从债券价格中剔除，能更好地反映债券价格的波动程度，缺点是双方需要计算实际支付价格。

4、证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列（）事项作出专项决议。Ⅰ.发行规模、期限、利率Ⅱ.担保Ⅲ.募集资金的用途Ⅳ.发行方式Ⅴ.决议有效期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司发行债券应当由董事会指定方案，股东会对下列事项作出专项决议：（1）发行规模、期限、利率；（Ⅰ正确）（2）担保；（Ⅱ正确）（3）募集资金的用途；（Ⅲ正确）（4）发行方式；（Ⅳ正确）（5）决议有效期；（Ⅴ正确）（6）与本期债券相关的其他重要事项。

5、根据《证券发行上市保荐业务管理办法》的规定，下列关于保荐机构管理的说法中，正确的有（）。Ⅰ.保荐机构应当建立健全对保荐代表人及其他保荐业务相关人员的持续培训制度 Ⅱ.保荐机构应当建立健全工作底稿制度，为每一项目建立独立的保荐工作底稿 Ⅲ.保荐工作底稿保存期不少于7年Ⅳ.除保荐业务负责人以外，内核负责人也应负责监督、执行保荐业务各项制度并承担相应的责任 Ⅴ.保荐机构应当建立健全对发行上市申请文件的内部核查制度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:E

答案解析:Ⅲ项，保荐工作底稿应当真实、准确、 完整地反映整个保荐工作的全过程，保存期不少于20年。

6、在证券公司代办股份转让系统的原STAQ、 NET系统挂牌公司和退市公司及其股份转让相关活动，由（ ）负责监督管理。【选择题】

A.全国股份转让系统公司

B.中国证监会

C.财政部

D.相关监督机构

正确答案:A

答案解析:根据《全国中小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法》第三十四条，在证券公司代办股份转让系统的原STAQ、 NET系统挂牌公司和退市公司及其股份转让相关活动，由全国股份转让系统公司负责监督管理。

7、证券公司不可以提前偿还或兑付次级债的是（     ）。【选择题】

A.债权人将次级债权转为股权，且次级债权转为股权符合相关法律法规规定，但未经批准

B.证券公司兑付部分次级债后，各项风险控制指标符合规定标准且未触及预警指标，净资本数额不低于发行长期次级债时的净资本数额

C.中国证监会认可的其他情形

D.证券公司偿还全部次级债后，各项风险控制指标符合规定标准且未触及预警指标，净资本数额不低于借入次级债时的净资本数额

正确答案:A

答案解析:《证券公司次级债管理规定》第十九条规定，除以下情形外，证券公司不得提前偿还或兑付次级债：①证券公司偿还或兑付全部或部分次级债后，各项风险控制指标符合规定标准且未触及预警指标，净资本数额不低于借入或发行长期次级债时的净资本数额（包括长期次级债计入净资本的数额）；②债权人将次级债权转为股权，且次级债权转为股权符合相关法律法规规定并经批准；③中国证监会认可的其他情形。

8、假定投资者甲以75元的价格买入某面额为100元的3年期贴现债券，持有两年以后试图以10. 05％的持有期间收益率将其转让给投资者乙，而投资者乙认为买进该债券给自己带来的最终收益率不应低于10%。那么，在这笔债券交易中，(           ）。 【选择题】

A.甲、乙的成交价格应在90. 83元与90. 91元之间

B.甲、乙的成交价格应在89. 08元与90. 07元之间

C.甲、乙的成交价格应在90. 91元与91.70元之间

D.甲、乙不能成交

正确答案:A

答案解析:若甲以10. 05%作为其卖出债券所应获得的持有期收益率，那么他的卖价若乙以10%作为买进债券的最终收益率，那么他愿意支付的购买价格=100÷（1十10%)=90. 91（元）；最终成交价则在90. 83元与90. 91元之间通过双方协商达成。

9、下列事项中，有助于提高企业短期偿债能力的是（）。【选择题】

A.利用短期借款增加对流动资产的投资

B.为扩大营业面积，与租赁公司签订一项新的长期房屋租赁合同

C.补充长期资本，使长期资本的增加量超过长期资产的增加量

D.提高流动负债中的无息负债比率

E.企业向股东发放股票股利

正确答案:C

答案解析:选项C正确：选项A会使流动负债、流动资产同时增加，营运资本不变；选项B会使企业实际的偿债能力降低；选项DE不会提高短期偿债能力；只有选项C，可以使营运资本增加，因而会提高短期偿债能力。

10、公开招标方式中，全场有效投标总额（）当期国债招标额时，所有有效投标全额募入。 【选择题】

A.大于

B.小于或等于

C.大于或等于

D.等于

正确答案:B

答案解析:公开招标方式中，全场有效投标总额小于或等于当期国债招标额时，所有有效投标全额募入，全场有效投标总额大于当期国债招标额时，按照低利率（利差）或高价格优先的原则对有效投标逐笔募入，直到募满招标额为止。