基金法律法规

【单选题】A.基金是非独立的法人机构B.投资者不享有股东权C.依据基金合同设立D.投资者是基金公司的股东正确答案:【单选题】A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述D.不得使用“等易使基金投资人忽视风险的表述正确答案“

【单选题】A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理正确答案:【单选题】A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.对宣传推介材料进行合规审核C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.在职培训B.职业资格考试C.职业道德检查和奖惩机构D.基金从业人员职业道德档案正确答案:【单选题】A.专业性B.服务性 C.有形性D.适用性正确答案:基金市场营销的特殊性主要体现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。【单选题】A.持证上岗B.持续学习C.审慎开展执业活动D.诚实守信正确答案:

1、关于基金份额认购的收费模式的表述，【单选题】A.存在前期收费和后期收费两种模式B.后期收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C.前期收费模式是指在认购基金份额时不收费D.前期收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减正确答案:前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

【单选题】A.监管内容具有全面性B.监管对象具有广泛性C.监管时间具有间断性D.监管主体及其权限具有法定性正确答案:【单选题】A.是一种集中风险的集合投资方式B.是一种专业理财的集合投资方式C.是一种组合投资的集合投资方式D.是一种分散风险的集合投资方式正确答案:证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（）的每万份基金净收益。

【单选题】A.限制令B.整顿C.托管D.罚款正确答案:3、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，【单选题】A.基金管理公司利益优先的原则B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C.基金托管银行利益优先的原则D.基金份额持有人利益优先的原则正确答案:高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益。

1、【单选题】A.股票型基金B.债券型基金 C.保本型基金 D.混合型基金正确答案:【单选题】A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.向投资者提供投资咨询服务C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担正确答案:直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。

1、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。【单选题】A.基金上市交易 B.基金募集C.基金投资运作 D.总值披露正确答案:【单选题】A.按规定时间进行信息披露 B.对客户承诺收益C.信息披露文件中的虚假记载D.对证券投资业绩进行预测正确答案:【单选题】A.认购方式B.申购方式 C.期限 D.赎回基金份额涉及的对价种类正确答案:真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

【单选题】A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，选项A、C属于投资合规性风险的主要管理措施。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.均衡型基金B.防御型基金C.平衡型基金D.收益型基金正确答案:专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。2、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）内依照条件和审慎监管原则进行审查。

1、【单选题】A.发行 B.上市C.审批D.基金合同生效正确答案:【单选题】A.建立内部控制制度B.设置内部控制机构C.营造内部控制环境D.执行内部控制制度正确答案:基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：根据认购金额设置不同的费率标准，【单选题】A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限正确答案:

1、（ ）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。【单选题】A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险 C.投资合规性风险D.销售合规风险正确答案:投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险；反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中。

1、基金销售机构应当建立科学合理的方法，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金账户或基金份额被冻结的。

【单选题】A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道正确答案:不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分正确答案:【单选题】A.直销方式仅销售一家基金公司的产品B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C.代销方式下。

【单选题】A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B.为客户提供风险评估及投资建议C.以自己为交易对象，影响证券交易价格或者证券成交量D.为获取利益或减少损失，4、下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，【单选题】A.开放式基金成为主流产品B.基金行业分散趋势突出C.美国占据主导地位。

【单选题】A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认D.申购份额通常在T+2日之内确认，而申购份额通常在T+2日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认。【单选题】A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金账户或基金份额被冻结的。

因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育存在一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询正确答案:因此并不存在广泛适用的投资者教育计划、（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。【单选题】A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务正确答案:

【单选题】A.社会媒体B.基金投资者C.审计机构D.基金投资顾问机构正确答案:基金投资顾问机构属于基金市场主体。【单选题】A.加入协会的基金管理人和基金托管人B.加入协会的证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构C.加入协会的基金服务机构D.加入协会的地方基金业协会正确答案:（2）联席会员、基金服务机构加入协会的。

【单选题】A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.交易所正确答案:基金销售机构应当制定统一的问卷格式。1、（ ）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

【单选题】A.基金净值B.基金资产总值C.基金资产估值D.基金收入正确答案:美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性。【单选题】A.《基金经理注册登记规则》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》正确答案:监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：