基金法律法规

1、溢价套利会导致ETF总份额的（ ）。【单选题】A.扩大B.减少C.不变D.难以预测正确答案:1、下列关于货币市场基金在投资组合中的作用，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点B.是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具C.货币市场基金可分为开放式基金和封闭式基金D.是暂时存放现金的理想场所正确答案:【单选题】A.折价套利；溢价套利B.溢价套利；

【单选题】A.公开出版资料B.海报C.户外广告D.基金合同正确答案:2、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案:（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

2、私募基金管理人应确保依法公开的信息（）。私募基金管理人应确保依法公开的信息真实、准确、完整。3、在基金经营机构的客户信息的内容中，【单选题】A.账户开立时间B.账户余额C.账户交易情况D.每笔交易的数据信息正确答案:基金经营机构的客户信息主要分为两类，假设基金管理人规定的申购费率 为1.5%，【单选题】A.基金发起人B.基金管理人C.基金托管人D.证券交易市场正确答案:

【单选题】A.有利于投资者的价值判断B.能有效防止信息滥用C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题D.有利于提高证券市场的效率正确答案:【单选题】A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控。

小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，【单选题】A.金融去杠杆首先抑制经济增长，而非压缩资产泡沫B.金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长C.金融去杠杆只为抑制经济增长D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫正确答案:【单选题】A.保值性B.不确定性C.高风险性D.高回报、低风险性正确答案:接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，）是资产管理的主要方式之一。

2、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，【单选题】A.基金合同期限为3年以上B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，【单选题】A.公开监管机构全部业务活动内容B.基金市场具有充分的透明度，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇正确答案:公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，小编为您整理第四章 证券投资基金的监管5道练习题，应当向中国证监会、中国银监会等金融监管机构提交报告；【单选题】A.适度B.自律C.事前D.事中事后正确答案:中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则，以合格投资者制度为基础，通过建立健全私募基金发行监管制度。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限正确答案:按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；按交割期限分为现货市场和期货市场。对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，赎回金额=赎回总额-赎回费用；赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总额×赎回费率。

小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，基金财产属于其清算财产B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入固有财产C.基金财产可以归入基金管理人、基金托管人的自有财产D.基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销,不同基金的债权不得相互抵销正确答案:具有增值的特点C.从受托资产来看，一般不包括固定资产等实物资产D.从管理方式来看。

1、基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同（）等级的产品。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当根据基金投资人的风险承受能力来销售不同风险等级的产品。【单选题】A.市场进入时B.市场活动期间C.市场退出时D.基金机构从设立直至终止的全过程正确答案:【单选题】A.运作方式B.投资对象C.募集方式D.收益分配正确答案:

1、（ ）在对基金销售活动进行现场检查时，【单选题】A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心正确答案:中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息。

【单选题】A.现金B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券正确答案:目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。2、基金客户服务的原则不包括（）。基金客户服务的原则：3、基金销售人员的禁止性规范不包括（ ）。

1、基金市场营销的（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，基金市场营销的适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，专业性是基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，【单选题】A.基金发行协调人 B.基金管理人C.基金托管人D.基金发起人正确答案:

小编为您整理第七章 基金的信息披露5道练习题，2、基金信息披露的分类不包括（）。【单选题】A.基金募集信息披露 B.运作信息披露 C.临时信息披露D.会计信息披露正确答案:考察基金信息披露的分类。基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。4、关于基金信息披露的表述。

并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。【单选题】A.督察长享有充分的知情权B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作正确答案:负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查。

【单选题】A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资正确答案:价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，【单选题】A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金正确答案:

1、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等；可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金；可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金；

【单选题】A.压低基金的收费水平B.低于基金销售成本销售基金C.公平、合法、有序地进行竞争D.采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案:（ ）【单选题】A.被动型分级基金B.主动型分级基金C.封闭型分级基金D.混合型分级基金正确答案:可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等；可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金；

小编为您整理第八章 基金客户和销售机构5道练习题，【单选题】A.投资人利益优先B.公司利益优先C.投资人收益—风险匹配D.公司收益—风险匹配正确答案:基金销售机构在销售基金和相关产品时，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。3、以下不属于我国证券投资基金销售渠道的是（ ）。【单选题】A.基金托管人B.基金管理公司直销中心C.证券公司D.商业银行正确答案:

1、【单选题】A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构正确答案:【单选题】A.基金宣传推介的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.法规许可的行为D.需要事先向监管部门申请的事项正确答案: