2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户。【单选题】

A.600万元

B.500万元

C.300万元

D.100万元

正确答案:A

答案解析:选项A正确：私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。

2、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（ ）。【单选题】

A.基金合同期限为3年以上

B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00

D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

正确答案:A

答案解析:封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上；基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币；封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00；遵从“价格优先、时间优先”的原则。

3、基金监管“三公”原则中的公开原则要求（ ）。【单选题】

A.公开监管机构全部业务活动内容

B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D.监管部门对被监管对象给予公正待遇

正确答案:B

答案解析:公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。其中，公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。

4、《分级基金业务管理指引》于（）起正式实施。【单选题】

A.2017年5月1日

B.2016年11月25日

C.2017年11月25日

D.2016年5月1日

正确答案:A

答案解析:选项A正确：经中国证监会批准，沪深两大交易所于2016年11月25日双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于2017年5月1日起正式实施。

5、

一般而言，（）的风险与收益较为适中。

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.灵活配置型基金

D.股债平衡型基金

正确答案:D

答案解析:股债平衡型基金的风险与收益较为适中。
偏股型基金指的是那种相当大比重的投资在股票市场上的基金，股票配置比例通常为50%-70%，偏股型基金是混合基金的一种；

偏债型基金：以债券投资为主，收益适中，收益比债券收益较多，但是风险也较其大；

灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

6、下列关于基金销售的行为规范的是（）。【单选题】

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

C.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述

D.不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述

正确答案:D

答案解析:

7、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（ ）人。【单选题】

A.2

B.3

C.5

D.10

正确答案:A

答案解析:中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

8、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是（ ）。【单选题】

A.有利于维护非流通股股东利益

B.有利于推动市场价值判断体系的形成

C.有助于形成以个人投资者为主的投资

D.推动股指持续上升

正确答案:B

答案解析:基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：
①有利于促进信息的有效利用和传播；
②有利于市场合理定价；
③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；
④推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；
⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

9、

ETF申购、赎回清单应包括的内容有（ ）。

Ⅰ.最大申购

Ⅱ. 赎回单位对应的各组合证券名称

Ⅲ.证券代码

Ⅳ.现金替代标志

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:申购清单和赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。

10、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（ ）人以上，基金合同生效。【单选题】

A.100

B.150

C.200

D.300

正确答案:C

答案解析:基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上的，基金合同生效；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人的，基金合同生效。