2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。

Ⅰ.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

Ⅱ.立法机关和证监会发布的基本法律规则

Ⅲ.公司章程以及企业的各种内部规章制度

Ⅳ.应当遵守的诚实、守信的职业道德

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:基金管理人进行合规管理时应当遵循的相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

2、下列不属于基金产品风险评价依据的是（ ）。【单选题】

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金3个月内来有无违规行为发生

正确答案:D

答案解析:基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
（1）基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。
（2）基金的历史规模和持仓比例。
（3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。
（4）基金成立以来有无违规行为发生。

3、

我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是(   )，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。

A.《上市公司证券发行管理办法》

B.《证券投资基金销售管理办法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

正确答案:D

答案解析:

1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段，故本题选择D选项。

4、下列不属于按投资市场分类的股票基金是（ ）。【单选题】

A.国内股票基金

B.国外股票基金

C.成长型股票基金

D.全球股票基金

正确答案:C

答案解析:按投资市场分类，股票基金可分为：
①国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响；
②国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险；
③全球股票基金，以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，由于投资跨度大，费用相对较高。

5、以下关于封闭式基金的表述，错误的是（ ）。【单选题】

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。

6、对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面？（ ）【单选题】

A.基金管理人的市场准入监管

B.对基金服务机构的注册或者备案的监管

C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管

D.对基金管理人内部治理的监管

正确答案:B

答案解析:对基金管理人的监管包括：
①基金管理人的市场准入监管；
②对基金管理人从业人员资格的监管；
③对基金管理人及其从业人员执业行为的监管；
④对基金管理人内部治理的监管。

7、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（ ）。【单选题】

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.法律规范

正确答案:D

答案解析:基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

8、基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（ ）。【单选题】

A.智商高

B.电子化

C.涉案金额小

D.行为隐蔽

正确答案:C

答案解析:基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。

9、根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，以下不属于现阶段我国保本基金的保本保障机制的是（ ）。【单选题】

A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务

B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利

D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

正确答案:C

答案解析:本题答案选C，基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同后，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，现阶段我国保本基金的保本保障机制包括：①由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务；同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。②基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用；保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。③经中国证监会认可的其他保本保障机制。为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

10、下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利？（ ）【单选题】

A.公司更换主要领导人时

B.公司与董事间发生诉讼时

C.董事自己或他人与本公司有交涉时

D.监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时

正确答案:A

答案解析:本题答案为A，在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：
（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜（选项B包括）；
（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉（选项C包括）；
（3）当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查（选项D包括）。