2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

2、下列关于资产管理的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.受托资产主要是货币等金融资产

B.资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

C.能够帮助机构投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：资产管理具有以下特征：
（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。（选项B错误）
（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。（选项A正确）
（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业。（选项D正确）
通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。（选项C正确）

3、下列关于ETF份额折算的说法中，不正确的是（ ）。【单选题】

A.ETF建仓期不超过3个月

B.基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日

C.基金管理人通常会以标的指数的2%作为份额净值

D.基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

正确答案:C

答案解析:Ｃ项说法错误，基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以标的指数的1%（或1%）作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算；ETF建仓期不超过3个月；基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日；基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

4、【单选题】

A.在二级市场上卖出股票

B.在一级市场赎回ETF份额

C.在二级市场买进ETF份额

D.在二级市场买进股票

正确答案:D

答案解析:本题答案为D。在二级市场买进股票是溢价交易。
当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF（相当于低价买入ETF）份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。

5、

基金销售机构应当把（）作为向基金投资人推介基金产品的重要依据。

A.基金产品收费标准

B.基金产品风险评价结果

C.基金产品资金限制

D.基金产品宣传资料

正确答案:B

答案解析:基金销售机构应当把基金产品风险评价结果作为向基金投资人推介基金产品的重要依据

6、中国证监会领导干部离职后（ ）年内，一般工作人员离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。【单选题】

A.2；1

B.2；3

C.3；2

D.5；3

正确答案:C

答案解析:中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

7、下列关于基金销售的行为规范的是（）。【单选题】

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

C.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述

D.不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述

正确答案:D

答案解析:

8、根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（ ）。【单选题】

A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金

B.对不同申购金额投资者适用不同费率

C.采取抽奖、回扣方式销售基金

D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制

正确答案:B

答案解析:在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。A项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售；C项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；D项，基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

9、

基金业协会会员大会须有（ ）会员代表人出席方能召开，其决议须经到会会员代表人半数以上表决通过方能生效。

A.三分之一

B.三分之二

C.一半

D.全部

正确答案:B

答案解析:会员大会须有三分之二会员代表人出席方能召开，其决议须经到会会员代表人半数以上表决通过方能生效。

10、按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（ ）。【单选题】

A.政府债券和企业债券

B.短期债券和长期债券

C.标准债券和普通债券

D.低等级债券和高等级债券

正确答案:D

答案解析:根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等；根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等；标准债券和普通债券是常见的债券类型。