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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、投资者的投资决策受到多种因素的影响,其中( )属于个人背景的因素。【单选题】
A.伦理道德
B.法律意识
C.社会制度
D.科技发展
正确答案:B
答案解析:投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程,它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响,大致可分为两类:
①个人背景,包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等;
②社会环境,包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。
2、基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。【单选题】
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%
正确答案:B
答案解析:基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
3、
基金管理公司内部控制的总体目标不包括( )。
【单选题】A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B.防范和化解经营风险,提高经营管理效益
C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D.确保股东获得投资收益
正确答案:D
答案解析:基金管理公司内部控制的总体目标:保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则;防范和化解经营风险,提高经营管理效益 ;确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
4、
下列各项中,( )不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。
【单选题】A.在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述
B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述
C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述
D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传
正确答案:D
答案解析:基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健...“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长...“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
5、下列不属于基金托管人职责的是( )。【单选题】
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
D.对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立
正确答案:C
答案解析:
C项属于基金管理人的法定职责。基金托管人职责包括:
①安全保管基金财产;
②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;
④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;
⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;
⑨按照规定召集基金份额持有人大会;
⑩按照规定监督基金管理人的投资运作
6、金融市场按交割期限可划分为( )。【单选题】
A.现货市场和期货市场
B.货币市场和资本市场
C.股票市场和债券市场
D.初级市场和二级市场
正确答案:A
答案解析:金融市场的分类主要有以下几种:
(1)按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;
(2)按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等,其中证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场,股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场,已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场;
(3)按交割期限分为现货市场和期货市场。
7、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的( )时,被认定为基金的重大事件。【单选题】
A.0.05%
B.0.1%
C.0.5%
D.0.01%
正确答案:C
答案解析:基金的重大事件可包括:基金份额持有人大会的召开,提前终止基金合同,延长基金合同期限,转换基金运作方式,更换基金管理人或托管人,基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动,涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼,基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付,等等。
8、证券投资基金的发展对金融业的影响不包括( )。【单选题】
A.为中小企业拓宽了投资渠道
B.有利于证券市场的稳定和健康发展
C.完善金融体系
D.降低金融行业系统性风险
正确答案:D
答案解析:证券投资基金在金融体系中的作用有:
①为中小投资者拓宽了投资渠道;
②优化金融结构,促进经济增长;
③有利于证券市场的稳定和健康发展;
④完善金融体系和社会保障体系。
9、目前我国基金投资者结构的特征不包括( )。【单选题】
A.结构个人化
B.机构多元化
C.高风险产品为机构投资者所青睐,低风险产品则为个人投资者所青睐
D.个人资金转向高风险基金,低风险基金则逐渐为机构资金所主导
正确答案:C
答案解析:从基金投资者结构特征上看,我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察,2006年是一个重要的时间分界点。在这之前,高风险产品为机构投资者所青睐,而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后,个人资金快速转向高风险基金,而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。
10、投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的()投资方式。【单选题】
A.组合
B.集合
C.直接
D.信托
正确答案:B
答案解析:投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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