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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、()开始,公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段。【单选题】
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2003年
正确答案:C
答案解析:选项C正确:2002年开始,公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段,每年都有大量的资金流入其中。
2、
不属于ETF基金合同和招募说明书中,需明确说明的有( )。
【单选题】A.认购方式
B.申购方式
C.期限
D.赎回基金份额涉及的对价种类
正确答案:C
答案解析:基金合同和招募说明书中,需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式,以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。
3、( )对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。【单选题】
A.合规文化
B.合规政策
C.公司章程
D.合规责任
正确答案:B
答案解析:合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件,对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
4、以下不属于资产管理的本质的是()。【单选题】
A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
B.管理人必须坚持“卖者有责”
C.管理人必须保证投资者收益
D.投资人必须做到“买者自负”
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:资产管理的本质表现在:(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配;(2)管理人必须坚持“卖者有责”;(3)投资人必须做到“买者自负”。
5、【单选题】
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配
C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配
D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:基金的收益分配归基金投资人所有。
证券投资基金投资收益的归属:基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有;基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配;基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配。
6、开放式基金在基金份额认购上的收费模式为( )。【单选题】
A.网上发售模式
B.网下发售模式
C.前端和后端收费模式
D.中端收费模式
正确答案:C
答案解析:开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式:前端收费模式和后端收费模式,前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式;封闭式基金在发售方式上,主要有网上发售与网下发售两种方式。
7、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及( )共同成立的同业协会。【单选题】
A.基金市场服务机构
B.基金监管机构
C.商业银行
D.证券交易所
正确答案:A
答案解析:基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。
8、法律以权利义务为内容,要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容,并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的( )。【单选题】
A.调整范围不同
B.调整手段不同
C.内容结构不同
D.表现形式不同
正确答案:C
答案解析:道德与法律的内容结构不同表现为:法律以权利义务为内容,要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容,并不要求有对等的权利;调整范围不同。一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。绝大多数法律规范是以道德评价为基础的,同时也是道德规范;但也有一些法律调整的领域道德并不调整;表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范,主要表现为各种制定法或者判例法,内容明确,通常以文字作为载体,以便人们认知和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范,既可以是成文的,也可以是不成文的,没有特定的表现形式。
9、下列属于内部控制后台部门的是( )。【单选题】
A.销售部门
B.产品研发部门
C.清算部门
D.财务部门
正确答案:C
答案解析:后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门,主要为前、中台部门提供支持,目标是保证基金管理人战略的实施与效果。
10、以下不属于我国证券投资基金销售渠道的是( )。【单选题】
A.基金托管人
B.基金管理公司直销中心
C.证券公司
D.商业银行
正确答案:A
答案解析:我国基金销售渠道有:
1.基金公司直销;
2.银行代销;
3.证券公司代销;
4.新兴的互联网金融渠道;
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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