2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、合规政策内容不包括（ ）。【单选题】

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.管理层薪酬

正确答案:D

答案解析:合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件。除ABC三项外，合规政策还包括：（1）保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施；（2）合规管理部门与其他部门之间的协作关系；（3）设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。D项不是合规政策的内容。

2、以下投资基金中，不适合较为保守的投资者的有（）。【单选题】

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

正确答案:A

答案解析:混合基金比较适合较为保守的投资者，偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金都属于混合基金。

3、对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。【单选题】

A.基金宣传推介的禁止行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.法规许可的行为

D.需要事先向监管部门申请的事项

正确答案:A

答案解析:基金宣传推介材料规定不得预测基金的证券投资业绩。故本题选A，除此之外。证券投资业绩基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。②违规承诺收益或者承担损失。③诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。④夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。⑤登载单位或者个人的推荐性文字。⑥中国证监会规定的其他情形。

4、积极型的投资者一般会选择（）。【单选题】

A.保本型基金

B.股票型基金

C.货币市场基金

D.债券型基金

正确答案:B

答案解析:积极型的投资者追求投资高收益，同时能承担较大的风险，可选择高风险等级的基金产品或组合，如股票型基金。

5、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。【单选题】

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

正确答案:B

答案解析:选项B正确，根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

6、基金销售适用性管理，不包括（）。【单选题】

A.对基金管理人进行审慎调查

B.基金产品风险评价

C.投资人风险承受能力调查

D.对基金投资人承诺最低收益

正确答案:D

答案解析:销售适用性管理，主要包括以下内容：（1）对基金管理人进行审慎调查；（2）基金产品风险评价；（3）投资人风险承受能力调查和评价；（4）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

7、基金销售售前服务的主要内容不包括（）【单选题】

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金托管人投资运作情况

D.开展投资者风险教育

正确答案:C

答案解析:售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。

8、下列法人或其他组织可以申请转化成为专业投资者的条件包括（）。Ⅰ.最近1年末净资产不低于1000万元Ⅱ.最近1年末金融资产不低于500万元Ⅲ.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元Ⅳ.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条规定：普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。Ⅲ是自然人投资者可以申请转化成为专业投资者的条件。

9、下列关于发起式基金的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算

D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

正确答案:D

答案解析:D项，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年的基金；发起式基金持有期限不少于3年；基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止；发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。

10、（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础【单选题】

A.《证券投资基金法》

B.《开放式证券投资基金试点方法》

C.《证券投资基金管理暂行办法》

D.《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》

正确答案:A

答案解析:选项A正确，《证券投资基金法》的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国证券投资基金业走上了一个更快的发展轨道。