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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列不属于价值型股票的是( )。【单选题】
A.蓝筹股
B.周期型股票
C.收益型股票
D.逆势型股票
正确答案:B
答案解析:价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。
2、下列关于封闭式基金的交易费用的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.佣金不得高于成交金额的0.3%
B.佣金起点为5元
C.交易不收取印花税
D.基本交易费用固定
正确答案:D
答案解析:按照沪、深证券交易所公布的收费标准,我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%,起点5元,交易不收取印花税。
3、2012年2月,A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中,承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为,下列说法正确的是( )。【单选题】
A.这一行为是有利于投资者的,是符合有关法律的
B.这一行为是对投资者的保障,减小降低了投资者的投资风险
C.这一行为是对投资者的保障,但却是违法行为
D.这一行为是对投资者的误导,有损其所在机构和基金业的声誉
正确答案:D
答案解析:A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出盈亏承诺。这一行为是对投资者的误导,增大了投资者的投资风险,有损其所在机构和基金业的声誉。《证券投资基金销售管理办法》规定,基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则,应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动,充分、全面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性,不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。
4、金融市场的监管体系中,()对金融市场实施行业自律性监管。【单选题】
A.银行业监督管理机构
B.证券业监督管理机构
C.保险业监督管理机构
D.中国证券业协会
正确答案:D
答案解析:选项D正确:金融市场的监管体系中,中国证券业协会对金融市场实施行业自律性监管。中国银行业监督管理机构、中国证券业监督管理机构、中国保险业监督管理机构分别对银行业金融机构、证券业金融机构、保险业金融机构及这些机构的业务活动实施监督管理。
5、下列各项中,不属于当前我国基金营销主要渠道的是( )。【单选题】
A.商业银行
B.信托投资公司
C.证券公司
D.自行开发建立电子商务平台
正确答案:B
答案解析:目前,国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:①专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户;②自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。B选项,信托投资公司是一种以受托人的身份,代人理财的金融机构。它与银行信贷、保险并称为现代金融业的三大支柱。
6、下列关于证券投资基金分类的表述中,正确的有( )。Ⅰ.根据法律形式,分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ.根据基金的资金来源和用途,分为在岸基金和离岸基金Ⅲ.根据投资理念,分为主动型基金与被动(指数)型基金Ⅳ.根据募集方式,分为公募基金和私募基金【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等;根据基金的资金来源和用途,分为在岸基金和离岸基金;根据投资理念,分为主动型基金与被动(指数)型基金;根据募集方式,分为公募基金和私募基金。
7、对公开募集基金销售活动的监管,不包括( )。【单选题】
A.基金销售适用性监管
B.对基金宣传推介材料的监管
C.对基金募集对象的限制
D.对基金销售费用的监管
正确答案:C
答案解析:对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容:①基金销售适用性监管;②对基金宣传推介材料的监管;③对基金销售费用的监管。
8、我国基金职业道德的内容不包括( )。【单选题】
A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.利益至上
正确答案:D
答案解析:我国基金职业道德主要包括以下内容守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。
9、在基金业协会会员大会闭会期间,( )依据章程的规定执行会员大会决议,组织和领导基金业协会开展日常工作。【单选题】
A.理事会
B.股东大会
C.监事会
D.董事会
正确答案:A
答案解析:在基金业协会会员大会闭会期间,理事会依据章程的规定执行会员大会决议,组织和领导基金业协会开展日常工作,其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。
10、XBRL是( )的英文首字母缩写。【单选题】
A.可扩展商业报告语言
B.合格的境外机构投资者
C.上市开放式基金
D.交易型开放式指数基金
正确答案:A
答案解析:XBRL是可扩展商业报告语言的英文首字母缩写。是国际上将会计准则与计算机语言相结合,用于非结构化数据,尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术;QFII是合格的境外机构投资者;LOF是上市开放式基金;ETF是交易型开放式指数基金。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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