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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、目前,( )的证券投资基金资产总值占世界半数以上,且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。【单选题】
A.日本
B.美国
C.瑞士
D.德国
正确答案:B
答案解析:目前,美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上,对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
2、以下关于基金销售费用的说法,正确的是( )。【单选题】
A.应在招募说明书中载明费率标准
B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C.基金的申购费必须在申购时收取
D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的,在扣除手续费后,余额可归入风险准备金
正确答案:A
答案解析:A项说法正确,应在招募说明书中载明费率标准;B项,基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用,未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率;C项,认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式,也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式;D项,收取销售服务费的,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
3、货币市场基金不得投资于( )。【单选题】
A.现金
B.期限在1年以内的大额存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券
正确答案:C
答案解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具:
(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券。
目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括:
(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券;(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购;(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。
4、【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:
5、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是( )。【单选题】
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配
D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理
正确答案:D
答案解析:D项,中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时,有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查,发现存在问题的,可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理;基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序 ;基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序 ;基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配。
6、
( )是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能,并保持和提高专业胜任能力,勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力,不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
【单选题】A.守法合规
B.客户至上
C.专业审慎
D.诚实守信
正确答案:C
答案解析:专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能,并保持和提高专业胜任能力,勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力,不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为;
守法合规,是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章,还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范,并配合基金监管机构的监管;
客户至上,是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发;
诚实守信也称为诚信,就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
7、基金份额持有人大会不可以由()提议召集。【单选题】
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.监管机构
正确答案:D
答案解析:基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大会。
8、
()不是基金托管人的职责主要体现方面。
【单选题】A.基金资产保管
B.基金信息披露
C.对基金财务会计报告出具意见
D.会计复核
正确答案:B
答案解析:基金信息披露是基金管理人的职责,故本题选择B选项。
9、某投资人认购1000000元的基金份额,基金份额面值为1.00元/份,认购费率为1%,认购期间产生的利息为3元,则其认购份额为( )份。【单选题】
A.990102
B.990099
C.1000003
D.990399
正确答案:A
答案解析:净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=1000000/(1+1%)=990099(元),认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(990099+3)/1=990102(份)。
10、实行后端收费模式的基金,投资者最终得到的赎回金额为()。【单选题】
A.赎回金额=赎回总额-赎回费用+后端收费金额
B.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
C.赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用
正确答案:C
答案解析:选项C正确:实行后端收费模式的基金,还应扣除后端认购/申购费,才是投资者最终得到的赎回金额,即:赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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