2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金公司在风险管理中应当遵守以下（）基本原则。【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

2、具有开放式基金账户或沪、深证券账户，这属于ETF份额认购开户（ ）的特点。【单选题】

A.场内现金认购

B.场外现金认购

C.证券认购

D.金额认购

正确答案:B

答案解析:ETF份额认购开户的特点有：场外现金认购具有开放式基金账户或沪、深证券账户；场内现金认购具有沪、深证券账户；证券认购具有沪、深A股证券账户。

3、为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）人民币。【单选题】

A.1000万元

B.2000万元

C.3000万元

D.5000万元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

4、关于基金托管人的信息披露义务，错误的表述是（）【单选题】

A.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告

B.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前3个工作日公告

C.在基金份额发售3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

D.在基金年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务及管理人是否遵规守约等情况作出声明

正确答案:B

答案解析:基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告

5、

（）通常又被称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。

A.货币市场基金

B.保本基金

C.上市开放式基金（LOF）

D.交易型开放式指数基金（ETF）

正确答案:D

答案解析:考察交易型开放式指数基金（ETF）的定义。交易型开放式指数基金（ETF）通常又被称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种投资基金；
保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

6、假定某投资者在T日赎回1 000份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的净赎回金额为（ ）元。【单选题】

A.1 492.5

B.1 493

C.1 495

D.1 500

正确答案:A

答案解析:

因为赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额*赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回费用；

所以，赎回总金额=1000×1.50=1500（元）；赎回费用=1 500×0.5%=7.5（元）；净赎回金额=1500-7.5 =1492.5（元）。

7、（ ）基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。【单选题】

A.增长型

B.收入型

C.稳定型

D.平衡型

正确答案:D

答案解析:平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金；根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金；收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金。

8、以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（ ）。【单选题】

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.提高基金资产的总体收益

C.防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

D.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

正确答案:B

答案解析:基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：
①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；
②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；
③确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

9、（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
【单选题】

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

正确答案:A

答案解析:选项A正确：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，“80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金”。

10、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）年。【单选题】

A.5

B.10

C.15

D.20

正确答案:D

答案解析:基金份额登记机构的法定义务之一是妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年