2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、溢价套利会导致ETF总份额的（ ）。【单选题】

A.扩大

B.减少

C.不变

D.难以预测

正确答案:A

答案解析:折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。

2、【单选题】

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

正确答案:D

答案解析:混合基金为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者；
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

3、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。【单选题】

A.登载完整的风险提示函

B.使用“净值归一”等表述

C.使用“坐享财富增长”的表述

D.预测基金的证券投资业绩

正确答案:A

答案解析:使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。

4、

有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。

A.采用“已知价”原则

B.采用金额申报、份额赎回

C.申购、赎回均采用现金方式

D.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换

正确答案:B

答案解析:采用“未知价”原则；采用金额申报、份额赎回；基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回、或者转换。

5、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（ ）。【单选题】

A.直销方式仅销售一家基金公司的产品

B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

正确答案:C

答案解析:C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些；直销方式仅销售一家基金公司的产品；代销机构往往同时销售多家基金公司的产品；代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

6、下列关于基金从业人员需要遵守的规范，不正确的是（ ）。【单选题】

A.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

B.应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范

C.应当积极配合基金监管机构的监管

D.基金从业人员都负有监督职责

正确答案:D

答案解析:本题答案为D项，因为普通的基金从业人员，不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求，一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。基金从业人员需要遵守的规范还有：当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范；应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范；应当积极配合基金监管机构的监管。

7、

基金管理公司制定内部控制制度应当遵循的原则不包括（）。

A.合法、合规性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.公开、公平、公正原则

正确答案:D

答案解析:基金管理公司制定内部控制制度应当遵循以下原则：合法、合规原则、全面性原则、审慎性原则、适时性原则。

8、货币市场基金可以投资的金融工具是（）。【单选题】

A.股票

B.可转换债券

C.信用等级在AAA级以下的企业债券

D.期限在一年以内（含一年）的中央银行票据

正确答案:D

答案解析:

9、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当要坚持（）原则。【单选题】

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化

正确答案:A

答案解析:高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则

10、基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不得与（ ）发生冲突。【单选题】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

正确答案:C

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生冲突。