2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（ ）。【单选题】

A.树立风险控制意识，强化投资风险管理

B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.交易结束马上销毁记录

正确答案:D

答案解析:D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。审慎开展执业活动要求还包括树立风险控制意识，强化投资风险管理、合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素、区分投资分析和建议演示中的事实和假设。

2、根据基金销售适用性原则，应对（ ）做出评价。【单选题】

A.基金管理人、基金销售机构、基金经理

B.基金管理人、基金产品、基金投资人

C.基金投资人、基金经理、基金投资策略

D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

正确答案:B

答案解析:基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。

3、公司员工违反忠实义务的行为不包括（ ）。【单选题】

A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

D.代表客户履行职责的行为

正确答案:D

答案解析:公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：
（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户；（选项A包括）
（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质；（选项B包括）
（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往；（选项C包括）
（4）参与任何操纵市场的行为；
（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。
选项D不包括。

4、下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则

B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知

C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护

D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年

正确答案:D

答案解析:D项说法错误，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年；在基金客户服务于宣传推介过程中遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性；在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益；基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

5、下列属于内部控制后台部门的是（ ）。【单选题】

A.销售部门

B.产品研发部门

C.清算部门

D.财务部门

正确答案:C

答案解析:后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前、中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。

6、

基金高管人员的选任或改任，应当报( )审核。

A.证监会

B.股东

C.董事会

D.督察长

正确答案:A

答案解析:《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》第三条 高级管理人员的选任或者改任，应当报经中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）审核。

7、关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.需要公开披露招募信息

B.面向社会公开发行

C.发行对象为不特定投资人

D.发行对象为特定投资人

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：公募基金主要具有如下特征：
①可以面向社会公众公开发售基金份额（即面向社会公开发行）和宣传推广（即需要公开披露招募信息），基金募集对象不固定（即发行对象为不特定投资人）；
②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；
③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

8、厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具是（）。【单选题】

A.股票基金

B.混合基金

C.货币市场基金

D.债券基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

9、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金合同期限为5年以上

B.基金募集金额不低于2亿元人民币

C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上

D.基金份额持有人不少于1000人

正确答案:C

答案解析:封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：
①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；
②基金合同期限为5年以上；
③基金募集金额不低于2亿元人民币；
④基金份额持有人不少于1000人；
⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。C项为基金合同生效的条件之一。

10、基金管理人应当在每个季度结束后（ ）个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告全文。【单选题】

A.45

B.30

C.15

D.10

正确答案:C

答案解析:基金管理人应当在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告全文。