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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、
( )是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
【单选题】A.反洗钱合规风险
B.信息披露合规风险
C.投资合规性风险
D.销售合规风险
正确答案:C
答案解析:
投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险;
反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章,违反公平交易原则,利用不同身份账户进行非法资金转移,受到相关处罚和损失的风险;
基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中,违反相关法律法规和公司规章,对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉,受到处罚和声誉损失的风险;
销售合规性风险:基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心,相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户,出现违反相关法律法规和公司规章,为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险。
2、
基金销售客户服务的方式不包括()
【单选题】A.上门服务
B.媒体和宣传手册的应用
C.邮寄服务
D.“一对一”专人服务
正确答案:A
答案解析:考察基金销售客户服务的方式。基金客户服务提供方式:电话服务中心,邮寄服务,自动传真、电子信箱与手机短信,“一对一”专人服务,互联网的应用,媒体和宣传手册的应用,讲座、推介会和座谈会。
3、
基金信息披露的分类不包括()。
【单选题】A.基金募集信息披露
B.运作信息披露
C.临时信息披露
D.会计信息披露
正确答案:D
答案解析:
考察基金信息披露的分类。信息披露可分为:基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。
4、期货公司资产管理业务的投资品种包括()。【单选题】
A.商品期货期权、金融期货期权等等
B.商品期货期权
C.金融期货期权
D.能源期货期权、农产品期货期权
正确答案:A
答案解析:期货公司资产管理业务的投资品种涵盖了国内乃至全球的所有期货品种,包括商品期货期权、金融期货期权等等
5、基金托管人职责终止的情形不包括( )。【单选题】
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.被依法取消基金管理资格
正确答案:D
答案解析:依据《证券投资基金法》的规定,有下列情形之一的,基金托管人职责终止:
(1)被依法取消基金托管资格。
(2)被基金份额持有人大会解任
(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
(4)基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。
6、基金销售机构办理基金销售业务,应当由基金销售机构与( )签订书面销售协议,明确双方的权利和义务。【单选题】
A.基金客户
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构
正确答案:B
答案解析:基金销售机构办理基金销售业务,应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议,明确双方的权利和义务。
7、
()即基金份额的持有人、基金产品的投资人,是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人,是开展基金一切活动的中心。
【单选题】A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金客户
D.基金当事人
正确答案:C
答案解析:考查基金客户的定义。
基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人,是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人,是开展基金一切活动的中心;
基金托管人是投资人权益的代表,是基金资产的名义持有人或管理机构;基金管理人(基金管理公司),是指凭借专门的知识与经验,运用所管理基金的资产,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,按照科学的投资组合原理进行投资决策,谋求所管理的基金资产不断增值,并使基金持有人获取尽可能多收益的机构;我国的基金依据基金合同设立,基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。
8、中国证券投资基金业协会于( )正式成立。【单选题】
A.2011年7月4日
B.2011年1月1日
C.2012年8月1日
D.2012年6月6日
正确答案:D
答案解析:中国证券投资基金业协会于2012年6月6日正式成立
9、下列哪一项不属于基金销售人员的禁止行为( )。【单选题】
A.承诺利用基金资产进行利益输送
B.与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式
C.违规对投资者作出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
正确答案:B
答案解析:B项,基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用,客户维护费从基金管理费中列支。承诺利用基金资产进行利益输送、违规对投资者作出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 、同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务属于基金销售人员的禁止性行为。
10、【单选题】
A.募集对象固定
B.可以上市交易
C.在运作上具有较大的灵活性,所受到的限制和约束较少
D.不允许公开进行宣传
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:私募基金采用非公开方式,在运作上具有较大的灵活性,所受到的限制和约束也较少。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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