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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、
下列情形中,督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是()。
【单选题】A.基金及公司发生违法违规行为
B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患
C.基金公司销售人员小李离职
D.督察长依法认为需要报告的其他情形
正确答案:C
答案解析:发现下列情形之一的,督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告:
(1)基金及公司发生违法违规行为。(A项包括)
(2)基金及公司存在重大经营风险或者隐患。(B项包括)
(3)督察长依法认为需要报告的其他情形。(D项包括)
(4)中国证监会规定的其他情形。
2、下列关于基金财产的独立性,说法正确的是()。【单选题】
A.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产属于其清算财产
B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益,归入固有财产
C.基金财产可以归入基金管理人、基金托管人的自有财产
D.基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销,不同基金的债权不得相互抵销
正确答案:D
答案解析:
3、假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为320亿元,折算日的基金份额总额为310亿份,当日标的指数收盘值为966.45元,则该投资者折算后的份额为( )万份。【单选题】
A.96.4
B.96.8
C.100
D.106.8
正确答案:D
答案解析:折算比例=(折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额)÷(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比例=100×1.068=106.8(万份)。
4、基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于6个月的投资人,基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入( )。【单选题】
A.基金红利
B.基金净值
C.基金财产
D.基金费用
正确答案:C
答案解析:基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期长于6个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
5、【单选题】
A.分享基金财产收益
B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C.参与分配清算后的剩余基金财产
D.会计复核
正确答案:D
答案解析:
6、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购
正确答案:D
答案解析:场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售
开放式基金的认购程序包括认购和确认;开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费;封闭式基金的认购价格按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费。
7、基金中的基金是指( )以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。【单选题】
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
正确答案:D
答案解析:基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金,其投资组合由其他基金组成。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中的基金。
8、下列不属于衍生金融工具的是( )。【单选题】
A.远期合约
B.期货合约
C.企业债券
D.互换协议
正确答案:C
答案解析:债券不属于衍生工具,衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等,其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
9、按照投资对象不同,可将基金分为( )。【单选题】
A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
D.股票基金、债券基金、保本基金、ETF
正确答案:C
答案解析:根据投资对象可以将基金分为:
①股票基金,是指以股票为主要投资对象的基金;
②债券基金,是指主要以债券为投资对象的基金;
③货币市场基金,是指以货币市场工具为投资对象的基金;
④混合基金,是指同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。
10、
()即基金份额的持有人、基金产品的投资人,是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人,是开展基金一切活动的中心。
【单选题】A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金客户
D.基金当事人
正确答案:C
答案解析:考查基金客户的定义。
基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人,是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人,是开展基金一切活动的中心;
基金托管人是投资人权益的代表,是基金资产的名义持有人或管理机构;基金管理人(基金管理公司),是指凭借专门的知识与经验,运用所管理基金的资产,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,按照科学的投资组合原理进行投资决策,谋求所管理的基金资产不断增值,并使基金持有人获取尽可能多收益的机构;我国的基金依据基金合同设立,基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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