基金法律法规

赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。Ⅰ.主业是资产管理Ⅱ.副业是资产管理Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门【单选题】A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案:二是不隶属于银行或保险公司的独立部门4、债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（ ）。

基金管理人应对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，基金管理人对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，【单选题】A.与基金到期日一致的股票B.与基金到期日一致的货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券正确答案:保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；

营造公司合规文化、提高员工合规意识B.审核各业务部门对外签订的合同，负责审核公司对外披露的各类信息C.开展法律咨询，基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。负责审核公司对外披露的各类信息（B项符合）。检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。

1、（ ）是基金职业道德的核心规范。诚实守信是基金职业道德的核心规范。是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，法律调整的内容并不限于道德所调的范畴，道德在调整范围上对法律具有补充作用。取得执业证书B.职业道德教育C.上岗培训技能D.岗前职业培训正确答案，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能。

而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。2、【单选题】A.FOF将大部分资产直接投资于股票、债券等金融工具B.FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点C.在基金发达的国家，FOF是指将80%以上的基金资产投资于其他基金份额正确答案:【单选题】A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金正确答案:

投资者申购和赎回的基金份额需为最小申购和赎回单位的整倍数。（ ）不是基金管理人向中国证监会提交的设立基金的申请注册文本。【单选题】A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案正确答案:申请募集基金应提交的主要文件包括：基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文本。4、下列关于ETF份额折算与变更登记的表述。

小编为您整理第十二章 基金管理人的内部控制5道练习题，1、基金管理人内部控制应履行的原则不包括（ ）。【单选题】A.适用性原则B.独立性原则C.有效性原则D.相互制约原则正确答案:1、基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是（）。【单选题】A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.业务操作手册正确答案:

【单选题】A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程D.合并募集的分级基金，新募集的分级基金要求设定单笔认购下限：开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程。

1、（）年（）发布《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》。2009年年底、2010年年初中国证监会和中国证券业协会相继发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》和《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》。ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；【单选题】A.申请报告B.基金合同草案 C.上市公告书D.招募说明书草案正确答案:

【单选题】A.安全保管基金财产B.编制中期和年度基金报告C.按规定召集持有人大会D.复核基金资产净值正确答案:④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。

小编为您整理第十章 基金客户服务5道练习题，1、基金客户个性化服务不包括（ ）。【单选题】A.做好客户的动态分析B.基金客户档案管理与保密C.通过加强客户沟通了解客户深度需求D.做好客户的参谋正确答案:客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，①做好客户的动态分析；②通过加强客户沟通了解客户深度需求；

制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点（D符合）。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。1、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（ ）。

1、（ ）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求【单选题】A.诚实守信 B.守法合规C.客户至上D.保守秘密正确答案:守法合规是对基金从业人员职业道德最为基础的要求；诚实守信是基金职业道德的核心规范；客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范；也是基金职业道德的一项基本规范。【单选题】A.特殊性B.规范性C.同一性D.继承性正确答案:

【单选题】A.固定费率B.浮动费率C.多种费率结构相结合D.多种销售渠道正确答案:基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。（7）参与未持有基础资产的卖空交易。【单选题】A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用。

【单选题】A.建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控D.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制正确答案:【单选题】A.应当及时告知公司总经理和相关业务负责人B.应当提出处理意见和整改建议，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D.直接参与实施整改措施正确答案:

【单选题】A.股票性质B.投资风格C.投资市场D.股票规模正确答案:【单选题】A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构B.注册地中国证监会派出机构C.中国证监会D.证券交易所正确答案:依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，不用配合监管D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告正确答案:

【单选题】A.基金过往业绩不预示未来表现B.可预计一定区间的盈利C.不保证基金一定盈利D.不保证最低收益正确答案:3、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（ ）。【单选题】A.涉及基金净值复核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投资运作的信息披露正确答案:基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。

1、基金客户服务的原则不包括（）。1、下列关于基金销售客户服务的具体方式，投资者可以随时随地获得服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，不能为投资者提供面对面交流的机会正确答案:基金客户服务提供方式包括：向基金持有者邮寄基金账户卡、交易对账联、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期或不定期材料，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

【单选题】A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告正确答案:运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求正确答案:基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试。

2、下列不属于ETF份额上市交易原则的是（ ）。【单选题】A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B.基金申报价格最小变动单位为0.001元C.基金买入申报数量为100份或其整数倍D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%正确答案:ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；