基金法律法规

公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，【单选题】A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义。

基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.在投资人开立基金交易账户时，1、下列不属于基金客户服务特点的是（ ）。基金客户服务的特点包括：

1、个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限，前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币（）。高于正确答案:混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，我国的保本基金由（ ）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。【单选题】A.基金托管人B.基金管理人C.基金保荐人D.基金公司正确答案:

及时为高级管理层提供合规建议B.实施充分且有代表性的压力评估和测试C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订正确答案:

1、下列不属于按投资市场分类的股票基金是（ ）。【单选题】A.国内股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金D.全球股票基金正确答案:【单选题】A.ETF、LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票B.ETF、LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行C.ETF、LOF都通常采用完全被动式管理方法D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点正确答案。

【单选题】A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.避免基金管理人的操作风险正确答案:基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价。

【单选题】A.基金澄清公告B.基金收益公告 C.基金临时公告D.基金变动公告正确答案:基金信息披露义务人有义务发布基金澄清公告。在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。1、基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员。

【单选题】A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金正确答案:1、开放式基金在投资操作上的优势主要有(  【单选题】A.可进行长期投资和全额投资 B.可投资于流动性相对较弱的资产C.更好的激励约束机制D.没有赎回压力正确答案:1、在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段。

内部监察稽核部门正确答案:一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。【单选题】A.基金管理人的前台B.基金管理人中台部门C.基金管理人的后台D.投资、研究、销售等部门正确答案:中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。

是一定社会关系的反映B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异正确答案:【单选题】A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.树立正确的人生观、价值观D.积极参加基金职业道德实践正确答案:提高基金职业道德修养的方法除了ABD三项外。

【单选题】A.明确责任B.权力制衡C.风险控制D.严格授权正确答案:制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。【单选题】A.内控目标B.内控原则C.控制环境D.业绩评估正确答案:公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。1、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括( )。

【单选题】A.封闭式基金B.上市开放式基金C.交易型开放式指数基金D.分级基金母份额正确答案:披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，修改ETF基金份额参考净值的计算方式，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。

压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案:应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现。

【单选题】A.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化B.没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了C.因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，1、专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（ ）。【单选题】A.持证上岗B.恪尽职守C.持续学习D.审慎开展执业活动正确答案:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：

《公开募集证券投资基金运作管理办法》于2014年8月8日正式生效。【单选题】A.基金的套利机制B.基金的被动投资C.实物申购赎回机制D.完全复制指数正确答案:（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。（10）按照规定监督基金管理人的投资运作。编制中期和年度基金报告是公开募集基金的基金管理人应当履行的职责。

偏股型基金中的股票的配置比例较高，股票的配置比例为60%~100%.1、根据（ ）可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。【单选题】A.法律形式B.投资理念C.运作方式D.投资对象正确答案:根据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。【单选题】A.分级基金B.伞形基金C.保本基金D.基金中的基金正确答案:保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作。

1、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案:（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项日或收费标准，（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金销售机构应与基金管理人签订销售协议。

可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。【单选题】A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统正确答案:场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，【单选题】A.票据市场和证券市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场正确答案:按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；【单选题】A.信托公司资产管理业务B.证券公司资产管理业务C.期货公司资产管理业务D.保险公司资产管理业务正确答案:期货公司资产管理业务是指期货公司接受单一客户或者特定多个客户的书面委托。