基金法律法规

小编为您整理第十章 基金客户服务5道练习题，帮助客户更好地使用产品，2、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下。是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中。基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰“3、基金客户个性化服务不包括（ ）“【单选题】A.做好客户的动态分析B.基金客户档案管理与保密C.通过加强客户沟通了解客户深度需求D.做好客户的参谋正确答案”

【单选题】A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督B.资金需求者在本国募集资金C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额D.将募集的资金投资于本国证券市场正确答案:所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。

通过不充分披露投资组合和基金财务状况的信息，评价基金经理的管理水平B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平C.强制性信息披露，增加资本市场透明度D.在基金份额募集过程中，投资者据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品正确答案:基金信息披露有利于投资者的价值判断。

【单选题】A.基金份额净值B.市场供求关系C.市盈率D.购买股票数量正确答案:【单选题】A.获得尽可能高的回报B.使投资风险尽可能低C.获得市场平均收益D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报正确答案:

3、基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有（ ）。【单选题】A.基金资产的保管B.代理清算交割C.会计核算D.投资运作正确答案:基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节4、关于基金信息披露的作用。

【单选题】A.基金投资组合报告B.基金公开说明书C.内部监察报告D.基金净值公告正确答案:基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，【单选题】A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价。

小编为您整理第十章 基金客户服务5道练习题，1、基金客户个性化服务不包括（ ）。【单选题】A.做好客户的动态分析B.基金客户档案管理与保密C.通过加强客户沟通了解客户深度需求D.做好客户的参谋正确答案:基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，2、（ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

2、基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（ ）。【单选题】A.境外投资顾问主要负责人家庭背景B.境外托管人托管资产规模C.境外托管人办公地址D.境外投资顾问成立时间正确答案:应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，【单选题】A.封闭式基金B.上市开放式基金C.交易型开放式指数基金D.分级基金母份额正确答案:

【单选题】A.1B.2C.5D.无数正确答案:A答案解析:2、下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，【单选题】A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施B.2012年6月6日，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》D.基金业绩表现异常出色，C答案解析:【单选题】A.证券公司 B.证券交易所C.基金管理人D.商业银行正确答案:

【单选题】A.不公平地对待其管理的不同基金财产B.玩忽职守，不按照规定履行职责C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资正确答案:②不公平地对待其管理的不同基金财产；【单选题】A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短正确答案:封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；

【单选题】A.证券基金机构监管部B.私募基金监管部C.创新业务监管部D.发行监管部正确答案:中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。【单选题】A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金正确答案:货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，债券基金的波动性通常要小于股票基金。

1、基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。2、我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（ ）。【单选题】A.交易的业务规则的编制及披露B.财务会计报告的编制与披露C.投资组合报告的编制及披露D.基金净值表现的编制及披露正确答案:

【单选题】A.是风险投资可承受的最高损失限额B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益C.安全垫放大倍数的增加，风险资产投资比例将下降正确答案:【单选题】A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统正确答案:

【单选题】A.金融票据B.金融凭证C.资本工具D.信用工具正确答案:它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。【单选题】A.分级基金B.伞形基金C.系列基金D.保本基金正确答案:保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，【单选题】A.不正当竞争B.内幕交易C.正当竞争D.基于信息的操纵市场正确答案:并实施了不当影响证券价格的行为，诱导投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定。

【单选题】A.做好客户的动态分析B.通过加强客户沟通了解客户深度需求C.加强对基金行业的监管D.做好客户的参谋正确答案:【单选题】A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务正确答案:基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。

2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，1、QDII基金份额登记的日期是（ ）。一般基金通常是T+1日登记，2、保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得（ ）。【单选题】A.投资利润B.最高利润C.投资本金D.补偿本金正确答案:保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时。

且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。出具合规意见书B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，【单选题】A.股票基金是各国广泛采用的基金类型B.根据中国证监会的基金分类标准。

【单选题】A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金评级机构D.基金注册登记机构正确答案:按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息，2、不得成为公开募集基金的基金管理公司实际控制人的情形包括（ ）。刑罚执行完毕已逾3年B.净资产低于实收资本的50%C.或有负债达到净资产的20%D.能够清偿到期的大额债务正确答案:

【单选题】A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一C.在渠道策略方面，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销正确答案:应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B.宣传推介材料违规时。

假定申购当日基金份额净值为1.0500元，【单选题】A.采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购B.基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点C.可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券正确答案:基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则。