基金法律法规

小编为您整理第十章 基金客户服务5道练习题，1、基金客户服务的特点不包括（ ）。基金客户服务具有四个特点：【单选题】A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述B.客观、全面、准确陈述基金的过往业绩C.预测所推介基金的未来业绩D.不提供基金过往业绩信息的原始出处正确答案:规范基金销售人员行为，陈述所推介基金或统一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时。

【单选题】A.公开监管机构全部业务活动内容B.基金市场具有充分的透明度，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇正确答案:公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度。

【单选题】A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务C.代销机构支付的各项成本及费用D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用正确答案:②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项。

【单选题】A.股票B.货币C.艺术品D.金融衍生工具正确答案:【单选题】A.结构个人化B.机构多元化C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导正确答案:从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，3、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（ ）信息。

【单选题】A.主管机关管辖权力过渡B.基金业务的创新C.基金监管法规的颁布D.基金市场主流品种的变化正确答案:2、不得成为公开募集基金的基金管理公司实际控制人的情形包括（ ）。刑罚执行完毕已逾3年B.净资产低于实收资本的50%C.或有负债达到净资产的20%D.能够清偿到期的大额债务正确答案:根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》规定。

没有必要学法C.守法合规D.只要了解与自身利益相关的法律法规即可正确答案:基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，【单选题】A.网上发售B.网下发售C.回拨机制D.回购机制正确答案:【单选题】A.公司是否独立运作B.公平交易制度建设及执行情况C.重大关联交易的执行情况D.基金公司的收入情况正确答案:

【单选题】A.帮助基金管理人控制所有风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少由于声誉风险导致的潜在损失D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义正确答案:合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险（选项A不包括），加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义（选项D包括）。【单选题】A.基金营销作为一种理财服务。

投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金C.合同生效满三年后，则投资人需支付2%的管理费用D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金正确答案:因为保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，2、在我国基金募集申请监督的实践中。

【单选题】A.介绍基金产品B.向客户普及基金相关法律知识C.协助客户完成风险承受能力测试D.协助客户办理资料变更业务正确答案:售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务，【单选题】A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险判断教育正确答案:投资者教育主要包含三方面的内容：

基金财产应当用于下列投资：2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反了法律、行政法规和其他有关规定，基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政前台、投资、研究、销售等部门，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。

【单选题】A.基金投资组合报告B.基金公开说明书C.内部监察报告D.基金净值公告正确答案:基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。需要披露基金资产组合，以及投资组合报告附注等内容。

其管理人应在（ ）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，【单选题】A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问正确答案:【单选题】A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市场服务机构正确答案:6、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）内进行基金募集。

【单选题】A.华安创新B.基金开元C.基金金泰D.淄博基金正确答案:新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金2、基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（ ），【单选题】A.不公平地对待其管理的不同基金财产B.玩忽职守。

【单选题】A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D.按照规定召集基金份额持有人大会正确答案:⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作以及中国证监会规定的其他职责。

【单选题】A.做好客户的动态分析B.基金客户档案管理与保密C.通过加强客户沟通了解客户深度需求D.做好客户的参谋正确答案:【单选题】A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术正确答案:

【单选题】A.可转债基金B.大盘价值型基金C.房地产基金D.股债平衡型基金正确答案:B项属于按投资风格分类的股票基金类型之一；投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金C.合同生效满三年后，则投资人需支付2%的管理费用D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金正确答案:

监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。出具合规意见书B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查。

投资者可以随时随地获得服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。

1、下列不属于基金客户服务特点的是（ ）。2、基金销售机构内部控制原则不包括（）。【单选题】A.健全性原则B.有效性原则C.及时性原则 D.相互制约原则正确答案:【单选题】A.投资者适当性匹配；回访确认B.特定对象确定；回访确认C.特定对象确定；回访确认D.特定对象确定；回访确认正确答案:私募基金募集应当履行下列程序：4、下列关于私募基金销售机构的说法正确的是（）。

ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。【单选题】A.实物申购赎回B.二级市场的交易无涨跌的限制C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.被动操作的指数型基金正确答案:②独特的实物申购、赎回机制；【单选题】A.性质不同B.收益与风险特性不同C.投资主体要求不同 D.信息披露程度不同正确答案: