基金法律法规

我国债券基金的认购费率通常在（ ）以下。我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，【单选题】A.产品B.价格C.规模D.促销正确答案:基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品（Product）、价格（Price）、渠道（Place）、促销（Promotion），【单选题】A.检查B.调查取证C.限制交易D.行政处罚正确答案:

【单选题】A.加入协会的基金管理人和基金托管人B.加入协会的证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构C.加入协会的基金服务机构D.加入协会的地方基金业协会正确答案:证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理机构加人会员的，3、（ ）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

1、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（ ）。【单选题】A.在交易所上市交易B.基金份额可变C.ETF最早产生于美国D.有指数基金的特点正确答案:上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，2、证券投资基金运作中主要当事人是指基金的（ ）。【单选题】A.受益人、管理人和持有人B.发起人、管理人和持有人C.管理人、托管人和持有人D.托管人、发起人和持有人正确答案:

2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.简化管理B.降低成本C.风险较小D.强大的扩张功能正确答案:子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。2、我国只有（ ）证券交易所开办场内认购分级基金份额。【单选题】A.上海B.深圳C.北京D.天津正确答案:我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。

【单选题】A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度正确答案:从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

【单选题】A.协议成交和标的交割是同时进行B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易正确答案:风险应对基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法；

2、基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从（ ）中支付的客户维护费总额。【单选题】A.基金管理费B.基金托管费C.基金交易费用D.基金运作费用正确答案:基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

监管越严就越有效B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉正确答案:【单选题】A.投资B.中介服务C.信托D.控股正确答案:

【单选题】A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B.向基金持有人解答各类疑问C.提供基金信息查询服务D.向基金持有人邮寄投资策略报告正确答案:常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。

【单选题】A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度正确答案:基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，2、以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（ ）。

1、基金业协会根据（ ）的特点将我国资产管理行业的范围进行了界定。【单选题】A.资金来源、投资范围、管理方式和权利义务B.资金来源、投资规模、管理方式和权利义务C.资金流向、投资范围、管理方式和权利义务D.资金流向、投资规模、管理方式和权利义务正确答案:根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点。

【单选题】A.中国银监会B.中国人民银行C.中国证券投资基金业协会D.财政部正确答案:基金销售的适用性要求基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B.股票和债券是直接投资工具。

开放式基金一般是无期限的B.封闭式基金在完成募集后，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制正确答案:【单选题】A.采取金额申购、份额赎回的原则B.采取份额申购、份额赎回的原则C.申购申报单位为1元人民币D.赎回申报单位为1份基金份额正确答案:LOF基金份额的场外申购、赎回采取“场外申购和赎回申报单位由基金管理人在基金招募说明书中载明。

【单选题】A.市场营销不同于有形产品营销B.强调销售服务的持续性C.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段D.在服务过程中，基金市场营销的意义体现于基金销售服务的持续性；2、针对客户对基金销售机构的投诉，【单选题】A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机C.准确记录客户投诉的内容。

【单选题】A.基金销售适用性监管B.对基金宣传推介材料的监管C.对基金募集对象的限制D.对基金销售费用的监管正确答案:【单选题】A.从业人员的特定行为规范的总和B.企业上司的指导性要求C.从业人员的自我约束D.职业纪律方面的最低要求正确答案:

1、下列关于中国证券投资者的交易行为特征的说法不正确的是（ ）。【单选题】A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征B.加强我国证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益的需要C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，对中国证券投资者的交易行为特征进行了细致分析和实证检验。

【单选题】A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法正确答案:是营销人员在开发客户中运用最多的方法。2、下列关于基金销售机构职责规范的说法，不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分正确答案:应当对客户的洗钱风险进行等级划分。

1、中国证监会对在基金活动中违法违规相关机构和人员进行的行政处罚，中国证监会对基金活动中违法违规相关机构和人员采取的行政处罚措施主要包括：【单选题】A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则正确答案:①负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；

【单选题】A.为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例B.依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传C.向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则D.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险；

是营销人员在开发客户中运用最多的方法。基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况以及投资组合报告附注等内容。应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。