基金法律法规

1、年度报告应提供最近（ ）个会计年度的主要会计数据和财务指标。半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。2、基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，2、对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。【单选题】A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为正确答案:投资范围涉及股票、债券、货币市场工具等金融产品，基金的各类投资标的由于受发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素的影响。

2、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（ ）。【单选题】A.基金中的基金B.指数基金C.平衡型基金D.伞形基金正确答案:编制中期和年度基金报告是公开募集基金的基金管理人应当履行的职责。【单选题】A.系列基金B.保本基金C.基金中的基金D.封闭式基金正确答案:保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，以保证基金份额持有人在保本周期到期时。

【单选题】A.基金销售适用性监管B.对基金宣传推介材料的监管C.对基金募集对象的限制D.对基金销售费用的监管正确答案:对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：基金管理人应于基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告；

1、基金管理人内部控制应履行的原则不包括（ ）。【单选题】A.适用性原则B.独立性原则C.有效性原则D.相互制约原则正确答案:基金管理人内部控制应履行：QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。4、下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是（ ）。

1、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中，的表述不合理C.推介短信中，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰”投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务”

【单选题】A.可以评价基金经理的管理水平B.及时了解基金投资的所有具体品种C.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定D.判断基金的风险状况正确答案:了解基金投资是否符合基金合同的承诺，【单选题】A.基金托管协议B.基金合同C.基金招募说明书D.基金临时公告正确答案:【单选题】A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.当事人的权利义务D.基金的持有人结构正确答案:

2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，基金募集期限届满不能满足募集要求的，【单选题】A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务C.代销机构支付的各项成本及费用D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用正确答案:基金管理人应承担以下责任：②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项。

【单选题】A.可以在场外申购赎回B.绝大部分基金财产投资于目标ETFC.可以对ETF部分计提管理费D.可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作正确答案:联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作。【单选题】A.净值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集正确答案:具体涉及基金资产的保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。

1、关于基金依法披露的信息对投资者的价值判断，【单选题】A.可以评价基金经理的管理水平B.及时了解基金投资的所有具体品种C.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定D.判断基金的风险状况正确答案:通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益C.复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责D.编制月报、基金公告等各类临时报告正确答案:

1、对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。投资者可以随时随地获得服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，基金客户服务提供方式包括：专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

【单选题】A.基金是独立的法人机构B.主要依据基金合同营运基金C.投资者享有直接管理基金的权利D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些正确答案:基金由基金管理人进行投资管理和运作；【单选题】A.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中B.股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成C.股票基金每天只进行一次净值计算。

我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，【单选题】A.基金管理公司B.所管理的全部基金总体C.所管理的不同基金类别D.所管理的每只基金正确答案:保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII（合格境内机构投资者）；

【单选题】A.基金份额固定B.没有赎回压力C.扩展能力较大D.资金可用于长期投资正确答案:基金投资管理人员完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，3、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（ ）。【单选题】A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范正确答案:4、下列不属于基金销售机构职责规范的是（ ）。

1、下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（ ）。【单选题】A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准C.开放式基金的认购采取数量认购的方式D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销正确答案:需要提前在注册登记机构开立基金账户；【单选题】A.金融服务机构B.基金市场C.股票市场D.金融市场正确答案:

【单选题】A.投资于流动性较高的证券B.依照投资计划投资C.依照基金合同的约定投资D.过度重视基金资产的流动性正确答案:【单选题】A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩。

1、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（ ）划分的。【单选题】A.资金募集方式B.法律形式C.运作方式D.投资对象正确答案:【单选题】A.理事会B.股东大会C.监事会D.董事会正确答案:深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称”

投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，【单选题】A.做好客户的动态分析B.基金客户档案管理与保密C.通过加强客户沟通了解客户深度需求D.做好客户的参谋正确答案:基金销售机构要通过为客户提供个性化服务。

2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作B.具有简化管理、降低成本的特点C.具有强大的扩张功能D.是指以其他证券投资基金为投资对象的基金正确答案:子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，一般在（ ）日到达基金的银行存款账户。

【单选题】A.投资收益与风险大小不同B.信息披露程度不同C.所筹资金的投向不同D.反映的经济关系不同正确答案:基金、股票与债券均需要进行信息披露。【单选题】A.投资者利益优先B.有效沟通C.安全第一性D.获得双赢正确答案“【单选题】A.基金份额持有人资金账户B.基金销售机构的销售账户C.基金份额持有人名册D.基金管理人的交易账户正确答案:是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册。