基金法律法规

美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务（选项C符合题意），是指商业银行接受客户的委托、代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。2、合规管理的（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系。

体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，【单选题】A.基金投资组合报告B.基金公开说明书C.内部监察报告D.基金净值公告正确答案:基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。需要披露基金资产组合，【单选题】A.基金管理人B.基金代销机构C.基金托管人D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人正确答案:

小编为您整理第十章 基金客户服务5道练习题，【单选题】A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书正确答案:基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

【单选题】A.客户至上B.有效沟通C.安全第一D.专业规范正确答案:【单选题】A.保险公司可申请从事基金代理销售B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，基金估值核算机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构；

中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，【单选题】A.指数基金B.债券基金C.股票基金D.货币市场基金正确答案:通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。【单选题】A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.当事人的权利义务D.基金的持有人结构正确答案:

及时为高级管理层提供合规建议B.实施充分且有代表性的压力评估和测试C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订正确答案:

【单选题】A.律师事务所B.基金托管人C.基金代理销售机构D.会计师事务所正确答案:基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。【单选题】A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一D.对于不同基金品种。

1、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（ ）。【单选题】A.在交易所上市交易B.基金份额可变C.ETF最早产生于美国D.有指数基金的特点正确答案:ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，在充分考虑内外部环境的基础上通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险。

（ ）【单选题】A.基金管理人的市场准入监管B.对基金服务机构的注册或者备案的监管C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管D.对基金管理人内部治理的监管正确答案:【单选题】A.基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售部门正确答案:合规独立性是指基金管理人（选项B符合题意）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，1、证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是（ ）。【单选题】A.推动股票指数持续上升B.优化金融结构，促进了经济增长C.拓宽了中小投资者的投资渠道D.有利于证券市场的稳定发展正确答案:证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。

【单选题】A.托管人受到监管部门的调查B.托管人召集持有人大会C.发生涉及非托管业务的诉讼D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%正确答案:托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，3、下列关于QDII基金的信息披露的说法中，【单选题】A.QDII基金在披露相关信息时。

2、分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，资产合并运作D.内含衍生工具与杠杆特性正确答案:普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，【单选题】A.场内申购和赎回时。

【单选题】A.信息披露B.投资者的投资能力C.利润分配D.投资限制正确答案:有着信息披露（选项A包括）、利润分配（选项C包括）、投资限制（选项D包含）等行业规范。私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，资产合并运作B.基金份额不可以在交易所上市交易C.内含衍生工具与杠杆特性D.多种收益实现方式、投资策略丰富正确答案:【单选题】A.运作方式B.投资对象C.募集方式D.收益分配正确答案:

【单选题】A.基金托管人办理ETF基金份额折算B.基金管理人办理变更登记C.折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变D.持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务正确答案:【单选题】A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一D.对于不同基金品种。

【单选题】A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.行业快速发展阶段正确答案:协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及临管部门的关系，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位。

投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，2、（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。【单选题】A.基金客户服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金投资服务正确答案:基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。

进行虚假或误导性陈述B.客观、全面、准确陈述基金的过往业绩C.预测所推介基金的未来业绩D.不提供基金过往业绩信息的原始出处正确答案:陈述所推介基金或统一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。【单选题】A.垫付基金管理人20%的注册资本B.根据需要进行投资。

我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，【单选题】A.投资风险一样B.投资风险高低无法比较C.投资风险相对较低D.投资风险相对较高正确答案:价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，的表述D.预测基金的证券投资业绩正确答案:预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定”4、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败。

【单选题】A.普通基金净值公告B.货币市场基金收益公告C.基金季度报告D.基金半年度报告正确答案:基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容；2、（ ）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

2、下列关于基金管理人前、中、后台内部控制的说法不正确的是（ ）。【单选题】A.前台的目标是客户满意度最大B.后台的目标是保证基金管理人战略的实施与效果C.中台部门应与前台部门建立相应的隔离机制D.后台部门包括行政管理、清算、信息技术、投资、研究、销售等部门正确答案:投资、研究、销售等部门属于基金管理人的前台；