2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）个月内进行审查。【单选题】

A.3

B.6

C.9

D.12

正确答案:B

答案解析:中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。

2、下列基金类型中投资风险最低的是（ ）。【单选题】

A.指数基金

B.债券基金

C.股票基金

D.货币市场基金

正确答案:D

答案解析:本题答案为D项，按国际惯例，通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具；指数基金就是以特定指数（如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等）为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品；债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益；股票基金亦称股票型基金，指的是投资于股票市场的基金。

3、基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。【单选题】

A.基金的投资基本要素

B.基金的运作方式

C.当事人的权利义务

D.基金的持有人结构

正确答案:D

答案解析:基金合同包含以下两类重要信息：
①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，例如基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项，此类信息一般也会在基金招募说明书中出现；
②基金合同特别约定的事项，包括基金当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

4、1940年（ ）和1940年（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。【单选题】

A.《证券交易法》；《证券法》

B.《证券法》；《投资公司法》

C.《证券交易法》；《投资顾问法》

D.《投资公司法》；《投资顾问法》

正确答案:D

答案解析:投资基金真正的大发展是在美国。1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

5、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）内进行基金募集。【单选题】

A.3个月

B.5个月

C.6个月

D.9个月

正确答案:C

答案解析:基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。

6、节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（ ）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（ ）日年化收益率。【单选题】

A.7；7

B.15；7

C.20；15

D.30；30

正确答案:A

答案解析:节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

7、

契约型基金是依据（  ）设立的一类基金。

A.基金合同

B.基金公司章程

C.委托书

D.基金收益承诺书

正确答案:A

答案解析:契约型基金是依据基金合同设立的一类基金，故本题选择A选项。

8、

（ ）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.守法合规

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

正确答案:C

答案解析:专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为；
守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管；

客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发；

诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

9、

（ ）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界

A.基金职业道德教育

B.基金职业道德修养

C.道德

D.职业道德

正确答案:B

答案解析:基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界

10、下列关于《证券投资基金》赋予中国证监会的职权说法错误的是（）。【单选题】

A.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明

B.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料

C.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户

D.对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封

正确答案:C

答案解析: