2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

2、下列符合诚实守信规范要求的是（ ）。【单选题】

A.压低基金的收费水平

B.低于基金销售成本销售基金

C.公平、合法、有序地进行竞争

D.采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金

正确答案:C

答案解析:诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

3、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？（ ）【单选题】

A.被动型分级基金

B.主动型分级基金

C.封闭型分级基金

D.混合型分级基金

正确答案:D

答案解析:分级基金主要有七种分类：
①按运作方式的不同，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；
②按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等；
③按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金；
④按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型；
⑤根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金；
⑥按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金；
⑦按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。

4、【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:

5、（ ）是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。【单选题】

A.有效性

B.健全性

C.相互制约

D.独立性

正确答案:B

答案解析:健全性是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证；相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低；独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

6、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（ ）。【单选题】

A.通货膨胀风险

B.汇率风险

C.市场风险

D.利率风险

正确答案:B

答案解析:按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

7、公开募集基金的基金合同的内容不包括（ ）。【单选题】

A.募集基金的目的和基金名称

B.基金的运作方式

C.基金管理人、基金托管人的名称和住所

D.基金的内幕资料

正确答案:D

答案解析:公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。

8、【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：依照规定，基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布基金评价结果的，应当成为中国证券业协会的特别会员，要有相关的基金从业人员并有一定的研究经历、基金数据对接及科学的评价体系与内控机制，通过相关严格审核等，从而取得相应的资格。

9、（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。【单选题】

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金评级机构

D.基金注册登记机构

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
选项C不符合题意：基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息，然后通过科学定性定量的方法，按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息，对基金进行排序。
选项D不符合题意：基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的独立机构，是基金市场日常运作必不可少的硬件设施。它的业务包括：基金投资者账户管理、基金注册登记、清算及基金交易、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。

10、

下列关于QDII基金的说法错误的是（）

A.QDII的申购、赎回渠道与一般开放式基金基本相同

B.QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同

C.QDII申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似

D.QDII巨额赎回的处理方法与一般开放式基金完全不同

正确答案:D

答案解析:巨额赎回的处理方法与一般开放式基金类似。
QDII的申购、赎回渠道与一般开放式基金基本相同；QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同；QDII申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似。