2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、合规独立性中，最重要的是（ ）。【单选题】

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.以上都正确

正确答案:A

答案解析:合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

2、私募基金管理人应确保依法公开的信息（）。【单选题】

A.真实、准确、完整

B.真实、准确、及时

C.准确、完整、及时

D.真实、完整、及时

正确答案:A

答案解析:选项A正确：私募基金管理人应确保依法公开的信息真实、准确、完整。

3、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（ ）。【单选题】

A.账户开立时间

B.账户余额

C.账户交易情况

D.每笔交易的数据信息

正确答案:D

答案解析:基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：
①客户账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等；
②客户交易记录信息，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

4、某投资者通过场外投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率 为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则申购费用为（ ）元。【单选题】

A.9852.22

B.10000

C.9611.92

D.147.78

正确答案:D

答案解析:净申购金额=申购金额/（1+申购费率），申购费用=申购金额-净申购金额，净申购金额=10000/（1+1.5%）=9 852.22（元），申购费=10 000-9 852.22=147.78（元）。

5、开放式基金主要通过投资者向（ ）申购和赎回以实现流通。【单选题】

A.基金发起人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.证券交易市场

正确答案:B

答案解析:开放式基金主要通过投资者向基金管理人申购和赎回以实现流通。开放式基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为；开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。

6、【单选题】

A.基金管理人员负责基金的投资操作

B.基金投资者是基金的所有者

C.基金管理人员要负责基金财产的保管

D.基金实行组合投资,以便分散风险

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金财产的保管由基金托管人负责。基金管理人员负责基金的投资操作；基金投资者是基金的所有者；基金实行组合投资,以便分散风险。

7、在进行投资决策业务控制时，应建立（ ），在设定的风险权限额度内进行投资决策。【单选题】

A.投资决策授权制度

B.业务交流制度

C.投资风险评估与管理制度

D.实质性审查制度

正确答案:C

答案解析:投资决策业务控制时的主要内容之一是：建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

8、货币市场基金是指基金资产（ ）投资于货币市场工具。【单选题】

A.60%

B.80%

C.90%

D.100%

正确答案:D

答案解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

9、（ ）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。【单选题】

A.1995

B.1997

C.1998

D.1999

正确答案:B

答案解析:1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

10、（ ）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。【单选题】

A.独立性

B.健全性

C.相互制约

D.成本效益

正确答案:C

答案解析:相互制约原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。